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Compliance and the compliance function in banks 1

附：合规与银行内部合规部门（2005年4月） 8

商业银行合规风险管理指引（2006年10月25日） 12

第一章 法律中华人民共和国中国人民银行法（2003年12月27日修正） 16

中华人民共和国银行业监督管理法（2006年10月31日修正） 19

附：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在金融监管方面分工合作的备忘录（2004年7月27日）①中国银行业监督管理委员会监管职责分工和工作程序的暂行规定（2004年5月11日）中国银行业监督管理委员会法律工作规定（2005年11月26日）中国人民银行、银监会关于清理第一批110件规章和规范性文件的公告（2004年12月17日）中国人民银行、银监会关于清理第二批74件规章和规范性文件的公告（2007年1月16日）中华人民共和国商业银行法（2003年12月27日修正） 23

中华人民共和国证券法（2005年10月27日修订）中华人民共和国保险法（2002年12月28日修订）中华人民共和国信托法（2001年4月28日）中华人民共和国反洗钱法（2006年10月31日） 29

中华人民共和国民法通则（1986年4月12日） 32

附：最高人民法院关于贯彻执行《中华人民共和国民法通则》若干问题的意见（试行）（1988年1月26日）中华人民共和国物权法（2007年3月16日） 41

中华人民共和国合同法（1999年3月15日） 53

附：最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释（一）（1999年12月 1

中华人民共和国担保法（1995年6月30日） 74

附：最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释（2000年12月 8

中华人民共和国票据法（2004年8月28日修正） 79

附：最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2000年11月 14

中华人民共和国证券投资基金法（2003年10月28日）中华人民共和国公司法（2005年10月27日修订） 85

附：最高人民法院关于适用《中华人民共和国公司法》若干问题的规定（一）（2006年4月28日）中华人民共和国企业破产法（2006年7月28日）中华人民共和国会计法（1999年10月31日）中华人民共和国价格法（1997年12月29日）中华人民共和国反垄断法（2007年8月30日）中华人民共和国反不正当竞争法（1993年9月2日）附：中国人民银行关于规范银行业市场竞争行为的通知（2002年11月21日）中华人民共和国行政许可法（2003年8月27日）中华人民共和国行政复议法（1999年4月29日）附：中华人民共和国行政复议法实施条例（2007年5月29日）中华人民共和国行政诉讼法（1989年4月4日）附：最高人民法院关于执行《中华人民共和国行政诉讼法》若干问题的解释（1999年11月24日）中华人民共和国行政处罚法（1996年3月17日）中华人民共和国刑法（节录）（1997年3月14日）附：全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定（节录）（1995年6月30日）中华人民共和国刑法修正案（1999年12月15日）最高人民检察院、公安部关于印发《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的通知（2001年4月18日）全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（2004年12月29日）第二章　市场准入监管一、行政许可专项规定国务院关于取消第一批行政审批项目的决定（2002年11月1日）附：中国人民银行执行《国务院关于取消第一批行政审批项目的决定》的通知（2002年12月24日）国务院关于取消第二批行政审批项目和改变一批行政审批项目管理方式的决定（2003年2月27日）附：中国人民银行转发《国务院关于取消第二批行政审批项目和改变一批行政审批项目管理方式的决定》和国务院行政审批制度改革工作领导小组《关于印发〈关于搞好已调整行政审批项目后续工作的意见〉的通知》的通知（2003年3月21日）国务院关于第三批取消和调整行政审批项目的决定（2004年5月19日）国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定（2004年6月29日）中国人民银行行政许可实施办法（2004年9月17日）中国人民银行办公厅关于发布行政许可事项目录的通知（2004年7月8日）关于实施外汇管理行政许可有关程序问题的通知（2004年7月5日）国家外汇管理局关于印发《国家外汇管理局行政许可项目表》的通知（2005年6月2日）中国银行业监督管理委员会关于银监会行政许可项目有关事项的通知（2004年6月30日）中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定（2006年1月12日） 102

中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法（2006年12月28日修正） 104

中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法（2006年1月12日）二、银行市场准入规定境外金融机构管理办法（1990年4月13日）金融机构管理规定（1994年8月5日）中国人民银行关于向金融机构投资入股的暂行规定（1994年7月28日） 120

城市合作银行管理规定（1997年6月20日）附：关于城市合作银行变更名称有关问题的通知（1998年3月12日）金融机构撤销条例（2001年11月23日）商业银行设立同城营业网点管理办法（2002年2月10日） 121

金融许可证管理办法（2007年7月3日修正） 122

农村商业银行管理暂行规定（2003年9月12日）农村合作银行管理暂行规定（2003年9月12日）境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法（2003年12月8日） 124

村镇银行管理暂行规定（2007年1月22日）村镇银行组建审批工作指引（2007年1月22日）贷款公司管理暂行规定（2007年1月22日）贷款公司组建审批工作指引（2007年1月22日）金融租赁公司管理办法（2006年12月28日）中国人民银行关于金融机构经营本外币业务统一发放许可证的通知（1997年5月16日）中国人民银行关于加强城市商业银行监管工作有关问题的通知（1998年6月6日） 125

中国人民银行关于进一步规范股份制商业银行分支机构准入管理的通知（2001年6月5日） 127

中国人民银行关于中资商业银行市场准入管理有关问题的通知（2002年4月24日） 128

中国人民银行关于调整股份制商业银行新设分行审批制度有关问题的通知（2002年8月13日） 129

中国银行业监督管理委员会关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定（2003年5月29日） 129

关于保险机构投资商业银行股权的通知（2006年10月16日）三、其他市场准入规定中华人民共和国公司登记管理条例（2005年12月18日修订）附：公司登记管理若干问题的规定（1998年2月1日）国家工商行政管理局关于企业登记管理若干问题的执行意见（1999年6月29日）企业登记程序规定（2004年6月10日）企业名称登记管理规定（1991年5月21日）企业名称登记管理实施办法（2004年6月14日修订）企业法人法定代表人登记管理规定（1999年6月23日）公司注册资本登记管理规定（2005年12月27日）企业经营范围登记管理规定（2004年6月14日）企业年度检验办法（2006年2月24日修订）第三章　公司治理监管一、公司治理规定国有重点金融机构监事会暂行条例（2000年3月15日）金融机构高级管理人员任职资格管理办法（2000年3月24日）上市公司股东大会规范规则（2006年3月16日）上市公司治理准则（2002年1月7日）股份制商业银行公司治理指引（2002年6月4日） 131

股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引（2002年6月4日）商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（2004年4月2日） 136

股份制商业银行董事会尽职指引（试行）（2005年9月12日）国有商业银行公司治理及相关监管指引（2006年4月18日） 139

二、信息披露规定商业银行信息披露办法（2007年7月3日） 143

国有商业银行年度财务会计报告披露办法（试行）（2003年4月24日）中国银行业监督管理委员会关于规范股份制商业银行年度报告内容的通知（2004年2月17日）公开发行证券公司信息披露的编报规则——第1号商业银行招股说明书内容与格式特别规定（2000年11月2日）公开发行证券公司信息披露编报规则——第2号商业银行财务报表附注特别规定（2000年11月2日）公开发行证券公司信息披露编报规则——第7号商业银行年度报告内容与格式特别规定（2000年12月21日）公开发行证券公司信息披露编报规则——第18号商业银行信息披露特别规定（2003年3月19日）第四章　风险内控监管一、综合性规定金融诈骗案件协查管理办法（1997年5月15日）金融机构计算机信息系统安全保护工作暂行规定（1998年8月31日）中国人民银行、公安部关于金融机构营业场所、金库安全防护暂行规定（1998年12月7日）商业银行境外机构监管指引（2001年8月20日）金融统计管理规定（2002年11月1日）银行业监督统计管理暂行办法（2004年9月15日）股份制商业银行风险评级体系（暂行）（2004年2月22日）商业银行市场风险管理指引（2004年12月29日） 145

附：中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行市场风险管理工作的通知（2006年12月16日） 150

商业银行风险监管核心指标（试行）（2005年12月31日）银行业金融机构安全评估办法（2006年7月24日）银行业金融机构信息系统风险管理指引（2006年9月7日）商业银行金融创新指引（2006年12月11日）商业银行操作风险管理指引（2007年5月15日） 151

中国人民银行关于加强银行数据集中安全工作的指导意见（2002年8月26日）中国人民银行关于建立境外中资金融机构重大事项报告制度的通知（1997年1月29日）中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知（2005年3月22日）中国人民银行关于进一步加强银行业金融机构信息安全保障工作的指导意见（2006年4月18日）中国银行业监督管理委员会关于进一步加强案件风险防范工作的通知（2006年6月23日）二、反洗钱规定金融机构反洗钱规定（2006年11月14日） 155

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2006年11月14日） 157

银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理办法（试行）（2007年2月6日） 161

中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（2007年5月11日） 162

反洗钱现场检查管理办法（试行）（2007年6月4日） 169

金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（2007年6月11日） 172

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007年6月21日） 173

反洗钱非现场监管办法（试行）（2007年7月17日）三、银行财会规定有价单证及重要空白凭证管理办法（1997年4月24日） 177

支付结算会计核算手续（1997年9月19日）金融企业会计制度（2001年11月27日）附：金融企业实施《金融企业会计制度》有关问题解答（2003年3月5日）城市商业银行、城市信用合作社财务管理实施办法（2002年5月23日）银行会计基本规范指导意见（2002年12月10日）银行会计档案管理办法（2002年12月12日）金融企业财务规则（2006年12月7日）附：金融企业财务规则——实施指南（2007年3月30日）进一步加强银行会计内部控制和管理的若干规定（1997年7月30日）公开发行证券的商业银行有关业务会计处理补充规定（2000年12月5日）四、内部控制规定商业银行授权、授信管理暂行办法（1996年11月11日）商业银行内部控制指引（2002年9月7日）商业银行内部控制评价试行办法（2004年12月25日）银行业金融机构内部审计指引（2006年6月27日）五、资本规定商业银行资本充足率管理办法（2007年7月3日修正）金融企业国有资本保值增值结果确认暂行办法（2007年1月11日）中国银行业实施新资本协议指导意见（2007年2月28日）中国人民银行关于资本充足率计算口径有关问题的通知（2001年3月29日）中国银行业监督管理委员会关于将次级定期债务计入附属资本的通知（2003年11月26日）六、流动性规定防范和处置金融机构支付风险暂行办法（1998年2月10日）中国人民银行关于改革存款准备金制度的通知（1998年3月24日）中国人民银行关于实行差别存款准备金率制度的通知（2004年3月24日）金融机构外汇存款准备金管理规定（2004年10月29日）中国人民银行关于加强存款准备金管理的通知（2004年12月30日）第五章　业务运营监管一、负债业务规定1．存款储蓄管理条例（1992年12月11日） 180

附：中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定（1993年1月12日） 182

大额可转让定期存单管理办法（1996年11月11日） 185

人民币单位存款管理办法（1997年11月15日） 187

通知存款管理办法（1999年1月3日） 188

个人存款账户实名制规定（2000年3月20日）附：中国人民银行关于《个人存款账户实名制规定》施行后有关问题处置意见的通知（2000年4月17日）中国人民银行关于严格执行《个人存款账户实名制规定》施行中有关问题处理意见的补充通知（2001年4月18日）教育储蓄管理办法（2000年3月28日）对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法（2007年7月20日修正）教育储蓄存款利息所得免征个人所得税实施办法（2005年9月14日）附：教育储蓄存款利息所得免征个人所得税有关问题解答（2005年11月15日）金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定（2002年1月15日） 189

中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知（1993年12月11日） 190

中国人民银行关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知（1997年9月1日） 192

中国人民银行关于加强异地单位存款管理的通知（1998年11月17日） 193

中国人民银行关于对保险公司试办协议存款的通知（1999年10月18日） 193

中国人民银行关于重申严禁金融机构不正当存款竞争的通知（2000年2月4日） 194

中国人民银行关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知（2000年8月9日） 194

中国人民银行关于商业银行办理养老保险个人账户基金人民币协议存款的通知（2002年12月5日） 195

国家税务总局、中国人民银行关于个人银行结算账户利息所得征收个人所得税问题的通知（2004年1月12日） 195

中国人民银行关于商业银行对外资保险公司办理人民币协议存款业务的利率等相关问题的通知（2005年1月10日） 196

审计署、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会关于审计机关查询被审计单位在金融机构账户和存款有关问题的通知（2006年11月22日） 196

2．同业拆借同业拆借管理办法（2007年7月3日）中国人民银行关于进一步加强对同业拆借管理的通知（1993年2月11日）中国人民银行关于取消同业拆借利率上限管理的通知（1996年5月17日）中国人民银行关于商业银行授权分行进入全国同业拆借市场有关问题的通知（1998年4月3日）银行业金融机构进入全国银行间同业拆借市场审核规则（2005年1月21日）中国人民银行关于调整存款类金融机构同业拆借期限相关事宜的通知（2006年9月12日）3．再贴现与再贷款再贴现办法（1994年7月7日）中国人民银行关于中国人民银行分行再贷款管理若干规定的通知（1998年6月29日）中国人民银行分行短期再贷款管理暂行办法（1999年1月6日）4．金融债券银行间债券回购业务暂行规定（1997年6月5日）银行间债券交易结算规则（试行）（1998年11月3日）银行间债券交易规则（试行）（1998年11月3日）全国银行间债券市场债券交易管理办法（2000年4月13日）银行间债券市场债券发行现场管理规则（2002年7月3日）全国银行间债券市场债券交易流通审核规则（2004年12月7日）全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定（2004年4月12日）商业银行次级债券发行管理办法（2004年6月17日）全国银行间债券市场金融债券发行管理办法（2005年4月27日）附：关于对商业银行发行混合资本债券的有关事宜公告（2006年9月5日）中国人民银行自动质押融资业务管理暂行办法（2005年11月3日）附：中国人民银行办公厅关于办理大额支付系统自动质押融资业务的通知（2006年3月23日）全国银行间债券市场债券借贷业务管理暂行规定（2006年11月2日）全国银行间债券市场做市商管理规定（2007年1月9日）金融机构加入全国银行间债券市场有关事宜公告（2002年4月9日）境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法（2007年6月8日）二、资产业务规定1．综合性规定贷款通则（1996年6月28日） 197

中国证券监督管理委员会关于上市公司为他人提供担保有关问题的通知（2000年6月6日） 204

中国人民银行关于规范住房金融业务的通知（2001年6月19日） 204

中国人民银行关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知（2003年6月5日） 205

中国银行业监督管理委员会办公厅、中国人民银行办公厅关于进一步加强商业银行信贷管理防范关系人贷款及关联企业贷款风险的通知（2003年7月9日） 206

中国证券监督管理委员会、国有资产监督管理委员会关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知（2003年8月28日） 208

商业银行房地产贷款风险管理指引（2004年9月2日） 209

中国银行业监督管理委员会办公厅关于开通银行业金融机构服务专网和客户大额授信和零售贷款违约信息披露系统的通知（2004年11月4日） 212

中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会关于规范上市公司对外担保行为的通知（2005年11月14日） 213

建设部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于规范与银行信贷业务相关的房地产抵押估价管理有关问题的通知（2006年1月13日） 214

附：房地产抵押估价指导意见 215

财政部关于进一步做好金融企业国有资产产权登记管理工作的通知（2002年3月22日） 216

中国银行业监督管理委员会关于银行业金融机构与担保机构开展合作的风险提示（2006年5月29日） 219

中国银行业监督管理委员会关于进一步加强房地产信贷管理的通知（2006年7月22日） 219

2．对公授信贷款证管理办法（1995年11月30日） 220

银团贷款暂行办法（1997年10月17日） 223

商业银行实施统一授信制度指引（试行）（1999年1月20日） 225

经济适用住房开发贷款管理暂行规定（1999年4月6日）封闭贷款管理暂行办法（1999年7月26日）银行信贷登记咨询管理办法（试行）（1999年8月16日） 226

外经贸企业封闭贷款管理暂行办法（1999年8月5日）单位定期存单质押贷款管理规定（2007年7月3日） 229

中外合资、合作经营企业中方投资人新增资本贷款管理办法（2000年3月3日）政策性银行和商业银行外汇转贷款业务指引（2000年11月20日）商业银行集团客户授信业务风险管理指引（2007年7月3日修正） 231

商业银行授信工作尽职指引（2004年7月25日） 233

美国进出口银行主权担保融资管理暂行办法（2005年11月28日）中国人民银行信用评级管理指导意见（2006年3月19日） 236

商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）（2006年9月26日） 239

小企业贷款风险分类办法（试行）（2007年7月20日）银团贷款业务指引（2007年8月11日）中国人民银行关于合理确定流动资金贷款期限的通知（1997年10月6日） 244

中国人民银行关于改进外汇担保项下人民币贷款管理的通知（1999年7月6日） 244

中国人民银行关于商业银行开办委托贷款业务有关问题的通知（2000年4月5日） 245

中国人民银行、对外贸易经济合作部、国家税务总局关于办理出口退税账户托管贷款业务的通知（2001年8月24日） 246

中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知（2003年12月5日） 246

中国银行业监督管理委员会关于加强大学城贷款风险提示的通知（2004年8月9日） 247

中国银行业监督管理委员会关于继续深入贯彻落实国家宏观调控措施切实加强信贷管理的通知（2006年6月6日） 248

中国人民银行关于中小企业信用担保体系建设相关金融服务工作的指导意见（2006年12月26日） 249

中国银行业监督管理委员会关于商业银行改善和加强对高新技术企业金融服务的指导意见（2006年12月28日） 251

银行开展小企业授信工作指导意见（2007年6月29日） 253

3．对私授信个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款办法（1994年12月12日） 255

个人住房贷款管理办法（1998年5月9日） 256

中国人民银行关于开展个人消费信贷的指导意见（1999年2月23日）凭证式国债质押贷款办法（1999年7月9日） 258

助学贷款管理办法（2000年8月24日）附：教育部、财政部、中国人民银行、银行业监督管理委员会关于进一步完善国家助学贷款工作的若干意见（2004年6月8日）国家助学贷款风险补偿专项资金管理办法（2004年6月28日）中国人民银行关于进一步加强助学贷款工作的通知（2006年8月29日）下岗失业人员小额担保贷款管理办法（2003年1月10日）附：中国人民银行、财政部、劳动和社会保障部关于进一步推进下岗失业人员小额担保贷款工作的通知（2004年3月16日）汽车贷款管理办法（2004年8月16日） 259

个人信用信息基础数据库管理暂行办法（2005年8月18日） 261

储蓄国债（电子式）质押管理暂行办法（2006年8月18日） 264

个人定期存单质押贷款办法（2007年7月3日）中国人民银行关于严禁发放无指定用途个人消费贷款的通知（2001年11月1日） 264

国家外汇管理局关于境内居民个人以外汇抵押人民币贷款政策问题的通知（2003年1月6日） 265

中国人民银行、财政部、劳动和社会保障部关于改进和完善小额担保贷款政策的通知（2006年1月12日） 265

4．不良资产不良贷款认定暂行办法（2000年9月25日） 267

金融企业呆账准备提取及呆账核销管理办法（2001年5月18日）中国人民银行关于全面推行贷款五级分类工作的通知（2001年12月19日） 269

附：贷款风险分类指导原则（2001年12月24日） 270

银行贷款损失准备计提指引（2002年4月2日）金融企业呆账损失税前扣除管理办法（2002年9月23日）城市商业银行贷款质量五级分类实施意见（2002年11月21日）商业银行不良资产监测和考核暂行办法（2004年3月25日）金融企业呆账准备提取管理办法（2005年5月17日）金融企业呆账核销管理办法（2005年5月17日）银行抵债资产管理办法（2005年5月27日） 272

不良金融资产处置尽职指引（2005年11月18日） 275

加强金融机构依法收贷、清收不良资产的法律指导意见（2000年6月15日） 277

财政部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于加强国有商业银行不良贷款剥离过程中责任追究工作的通知（2004年8月19日） 279

中国银行业监督管理委员会关于加强银行已核销贷款管理工作的通知（2004年12月8日） 280

国家发展和改革委员会、国家外汇管理局关于规范境内金融机构对外转让不良债权备案管理的通知（2007年2月1日） 281

三、中间业务规定1．综合性规定商业银行表外业务风险管理指引（2000年11月9日） 282

商业银行中间业务暂行规定（2001年6月21日） 283

附：中国人民银行关于落实《商业银行中间业务暂行规定》有关问题的通知（2002年4月22日） 285

商业银行中间业务统计制度（2003年1月30日）2．支付结算商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（1997年5月22日） 287

国内信用证结算办法（1997年7月16日）票据管理实施办法（1997年8月21日）支付结算办法（1997年9月19日） 289

银行汇票业务准入、退出管理规定（2000年6月18日） 308

客户交易结算资金管理办法（2001年5月16日） 309

人民币银行结算账户管理办法（2003年4月10日） 312

附：中国人民银行关于实施《人民币银行结算账户管理办法》有关事项的通知（2003年8月17日） 319

人民币银行结算账户管理办法实施细则（2005年1月19日） 320

中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知（2006年3月8日） 324

中国人民银行办公厅关于严格执行人民币银行结算账户管理制度有关事项的通知（2006年9月18日） 328

小额支付系统业务处理办法（试行）（2005年11月5日）附：中国人民银行办公厅关于印发小额支付系统收费试行标准的通知（2005年11月24日）小额支付系统业务处理手续（试行）（2005年11月5日）中国现代化支付系统运行管理办法（试行）（2005年11月5日）税务代保管资金账户管理办法（2005年11月9日）国库信息处理系统税收缴库业务处理暂行办法（2006年1月27日）小额支付系统质押业务管理暂行办法（2006年2月5日）附：小额支付系统质押业务主协议香港人民币支票业务管理办法（2006年2月20日）人民币银行结算账户管理系统业务处理办法（2007年4月6日）中国人民银行关于进一步加强银行结算管理的通知（1997年4月16日） 329

中国人民银行关于商业银行国际结算远期信用证业务经营风险管理的通知（1997年10月20日） 331

中国人民银行关于加强电子联行业务管理的通知（1998年11月12日）中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知（2001年7月24日） 332

中国人民银行关于加强开办银行承兑汇票业务管理的通知（2001年11月2日） 334

中国人民银行关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知（2002年11月29日） 335

中国人民银行关于内地银行与香港和澳门银行办理个人人民币业务有关问题的通知（2004年10月28日）附：中国人民银行关于内地银行与香港银行办理人民币业务有关问题的补充通知（2005年12月4日）中国证券监督管理委员会、中国人民银行关于进一步加强对客户交易结算资金划转过程监控的通知（2005年1月28日） 336

中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知（2005年9月5日） 337

中国人民银行、海关总署关于加强对商业银行占压海关税款监督的通知（2005年11月29日）国家税务总局、中国人民银行关于实行电子缴税后使用电子缴款书有关问题的通知（2005年12月3日）中国人民银行办公厅关于规范银行汇票专用章事项的通知（2006年3月11日） 338

中国银行业监督管理委员会关于票据业务风险提示的紧急通知（2006年4月17日） 339

中国人民银行办公厅关于加强支付系统流动性风险管理及系统运行管理的通知（2006年6月2日）中国人民银行关于促进商业承兑汇票业务发展的指导意见（2006年11月9日） 341

建设部、中国人民银行关于加强房地产经纪管理规范交易结算资金账户管理有关问题的通知（2006年12月29日） 343

3．银行卡银行卡业务管理办法（1999年1月5日） 344

中国人民银行关于加强银行卡品种管理的通知（1997年8月28日） 349

中国人民银行关于防止利用银行卡进行资金传销活动的通知（1998年3月17日） 349

中国人民银行关于严禁利用信用卡、银行卡、支付卡违规套取现金的通知（1998年4月1日） 350

银行卡异地跨行业务资金清算规则（1998年12月14日）附：中国人民银行关于《银行卡异地跨行业务资金清算规则》执行中意外透支处理规定的通知（1999年3月5日）中国人民银行关于促进银行卡业务公平竞争联合发展的紧急通知（1999年7月1日） 351

中国人民银行关于停止发行各种储值纪念卡的紧急通知（2000年4月22日） 351

中国人民银行关于印发《银行卡联网联合业务规范》的通知（2001年3月29日）中国人民银行关于印发《银行卡联网联合安全规范》行业标准的通知（2001年12月13日）中国人民银行关于规范联名卡管理的通知（2002年1月14日） 351

中国银联入网机构银行卡跨行交易收益分配办法（2003年12月19日）中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知（2004年3月17日） 352

国家外汇管理局关于下发境内银行卡在境外使用的禁止类和限制类商户类别码的通知（2004年3月30日）附：国家外汇管理局关于更新境内银行卡在境外使用的商户类别码的通知（2004年11月8日）国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知（2004年6月30日） 353

中国人民银行关于边境地区受理和使用人民币银行卡有关问题的通知（2004年9月21日） 355

中国人民银行、国家发展和改革委员会、公安部、财政部、信息产业部、商务部、国家税务总局、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局关于促进银行卡产业发展的若干意见（2005年4月24日） 356

中国人民银行关于规范和促进银行卡受理市场发展的指导意见（2005年6月16日） 358

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知（2006年3月8日） 360

中国银行业监督管理委员会关于禁止银行与商业机构发放联名储值卡的通知（2006年8月1日） 362

中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知（2007年2月26日） 362

4．代理业务支付结算业务代理办法（2000年6月17日） 363

保险兼业代理管理办法（2000年8月4日）商业银行、信用社代理国库业务管理办法（2001年1月9日）保险代理机构管理规定（2004年12月1日）证券投资基金销售管理办法（2004年6月25日）附：证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定（2007年3月15日）商业银行、信用社代理乡镇支库业务审批工作规程（暂行）（2005年4月18日）商业银行、信用社代理乡镇国库业务审批工作规程（暂行）（2005年4月18日）保险兼业代理机构管理试点办法（2006年10月24日） 366

信托公司集合资金信托计划管理办法（2007年1月23日） 373

附：中国银行业监督管理委员会关于进一步规范集合资金信托业务有关问题的通知（2004年12月7日） 377

中国银行业监督管理委员会关于实施《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关具体事项的通知（2007年2月14日） 381

中国银行业监督管理委员会关于规范金融机构开办国际汇款代理业务有关问题的通知（2006年2月27日） 383

中国保险监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会关于规范银行代理保险业务的通知（2006年6月15日） 384

5．资产托管中华人民共和国国债托管管理暂行办法（1997年4月10日）附：实物国债集中托管业务（暂行）规则（1997年6月9日）全国社会保障基金投资管理暂行办法（2001年12月13日）合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理暂行规定（2002年11月28日） 385

附：中国人民银行关于商业银行申请从事合格境外机构投资者境内证券投资托管业务有关问题的通知（2002年11月17日） 388

证券公司客户资产管理业务试行办法（2003年12月18日）证券投资基金信息披露管理办法（2004年6月8日）证券投资基金运作管理办法（2004年6月29日）保险外汇资金境外运用管理暂行办法（2004年8月9日）货币市场基金管理暂行规定（2004年8月16日）保险机构投资者股票投资管理暂行办法（2004年10月24日）证券投资基金托管资格管理办法（2004年11月29日） 389

企业年金试行办法（2004年1月6日）劳动和社会保障部、中国证监会关于企业年金基金证券投资有关问题的通知（2004年9月29日）企业年金基金管理机构资格认定暂行办法（2004年12月31日） 391

保险公司股票资产托管指引（试行）（2005年2月17日）合格境外机构投资者境内证券投资管理办法（2006年8月24日） 393

中国人民银行、劳动和社会保障部关于企业年金基金进入全国银行间债券市场有关事项的通知（2007年1月31日）6．其他中间业务境内机构对外担保管理办法（1996年9月25日） 396

附：境内机构对外担保管理办法实施细则（1997年12月11日） 397

国家外汇管理局关于规范对外担保履约审批权限的通知（2000年6月28日） 402

国家外汇管理局关于调整境内银行为境外投资企业提供融资性对外担保管理方式的通知（2005年8月16日） 402

商业银行柜台记账式国债交易管理办法（2002年4月3日） 403

金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法（2007年7月3日修正） 405

附：中国银行业监督管理委员会关于中资商业银行衍生产品交易业务范围有关问题的通知（2005年12月2日） 409

全国银行间债券市场债券远期交易管理规定（2005年5月11日）中国银行业监督管理委员会关于对中资银行衍生产品交易业务进行风险提示的通知（2005年3月22日） 409

中国人民银行关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知（2006年1月24日）银行间市场人民币利率互换交易操作规程（2007年4月10日）四、现金管理规定现金管理暂行条例（1988年9月8日） 410

附：现金管理暂行条例实施细则（1988年9月23日） 412

中华人民共和国人民币管理条例（2000年2月3日） 414

假币收缴、鉴定管理办法（2003年4月9日） 417

中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（2003年12月24日） 419

大额现金支付登记备案规定（1997年4月4日） 419

人民币图样使用管理办法（2005年9月5日）经营、装帧流通人民币管理办法（2005年9月5日）关于实行新的《现金收支统计制度》的通知（1997年10月29日）中国人民银行关于进一步加强和改进现金管理有关问题的通知（2001年4月10日） 420

中国人民银行关于进一步加强人民币收付业务管理的通知（2006年5月11日） 420

中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知（2007年4月29日） 421

五、价格管理规定人民币利率管理规定（1999年3月2日） 422

商业银行服务价格管理暂行办法（2003年6月26日） 424

中国人民银行关于改革外币存贷款利率管理体制的通知（2000年8月24日） 425

中国人民银行关于统一境内中、外资金融机构的外币存、贷款利率管理政策的公告（2002年3月1日） 426

中国人民银行关于扩大金融机构贷款利率浮动区间有关问题的通知（2003年12月10日） 426

中国人民银行关于人民币贷款利率有关问题的通知（2003年12月10日） 427

中国人民银行关于调整金融机构存、贷款利率的通知（2004年10月28日） 427

中国人民银行关于调整商业银行住房信贷政策和超额准备金存款利率的通知（2005年3月16日） 428

中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知（2005年5月17日） 429

六、其他业务规定离岸银行业务管理办法（1997年10月23日） 429

附：离岸银行业务管理办法实施细则（1998年5月13日） 432

商业银行设立基金管理公司试点管理办法（2005年2月20日）信贷资产证券化试点管理办法（2005年4月20日）附：信贷资产证券化试点会计处理规定（2005年5月16日）财政部、国家税务总局关于信贷资产证券化有关税收政策问题的通知（2006年3月2日）资产支持证券信息披露规则（2005年6月13日）附：中国人民银行关于信贷资产证券化基础资产池信息披露有关事项的公告（2007年8月21日）金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法（2005年11月7日）商业银行外部营销业务指导意见（2005年5月11日） 433

短期融资券管理办法（2005年5月23日）附：短期融资券承销规程（2005年5月23日）短期融资券信息披露规程（2005年5月23日）商业银行个人理财业务风险管理指引（2005年9月29日） 435

附：中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知（2006年6月13日） 438

商业银行个人理财业务管理暂行办法（2005年9月29日） 439

电子支付指引（第一号）（2005年10月26日）电子银行业务管理办法（2006年2月7日）电子银行安全评估指引（2006年2月7日）商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法（2006年4月17日） 444

附：中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知（2006年6月21日） 446

商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程（2006年11月22日） 447

中国银行业监督管理委员会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知（2007年5月10日） 448

金融机构间货币经纪和交易行为指引（2007年8月30日）中国人民银行关于禁止银行资金违规流入股票市场的通知（1996年6月6日） 450

中国人民银行关于禁止金融机构进入期货市场的通知（1996年7月16日） 451

中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知（2006年12月31日） 451

中国银行业监督管理委员会关于做好网上银行风险管理和服务的通知（2007年7月2日） 452

第六章　外汇业务监管一、综合性规定中华人民共和国外汇管理条例（1997年1月14日修正） 454

银行外汇业务管理规定（1997年9月24日） 457

1．外汇业务准入国家外汇管理局关于金融机构办理自营外汇买卖业务的管理规定（1994年1月1日） 461

国家外汇管理局关于对金融机构代理、代办外汇业务处理决定的通知（1997年4月2日） 462

国家外汇管理局关于发布《关于对各级银行外汇业务范围的规定》的通知（1998年2月24日） 463

附：国家外汇管理局关于《银行外汇业务管理规定》及《关于对各级银行外汇业务范围的规定》适用问题的通知（1998年4月27日） 464

国家外汇管理局关于外币旅行支票代售管理等有关问题的通知（2004年3月1日） 464

2．外汇账户管理国家外汇管理局关于再次重申境外开立外汇账户的有关规定的通知（1996年11月4日） 466

境内外汇划转管理暂行规定（1997年9月25日） 466

境内外汇账户管理规定（1997年10月10日） 468

境内机构经常项目外汇账户管理实施细则（2002年9月9日） 471

国家外汇管理局关于调整经常项目外汇账户限额管理办法的通知（2005年2月4日） 474

3．结售汇业务结汇、售汇及付汇管理规定（1996年6月20日） 474

国家外汇管理局关于结汇、售汇及付汇管理若干具体问题的实施规则（1996年3月19日） 478

中国人民银行远期结售汇业务暂行管理办法（1997年1月18日） 479

附：国家外汇管理局关于扩大远期结售汇业务试点的通知（2004年10月13日） 480

外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法（2002年11月16日） 481

外币代兑机构管理暂行办法（2003年10月8日） 485

银行结售汇统计制度（2006年8月7日） 487

国家外汇管理局关于金融机构办理结售汇业务登记备案有关问题的通知（2004年6月1日） 494

中国人民银行关于结售汇业务管理工作的通知（2004年3月25日） 495

国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知（2004年6月29日） 496

国家外汇管理局关于加强对外汇资金流人和结汇管理有关问题的通知（2004年11月11日） 497

国家外汇管理局关于调整银行结售汇头寸管理办法的通知（2005年9月22日） 498

附：国家外汇管理局关于调整银行结售汇综合头寸管理的通知（2006年6月2日） 499

外汇指定银行对客户远期结售汇业务和人民币与外币掉期业务备案操作指引（2005年10月12日） 502

国家外汇管理局综合司关于规范银行个人结售汇业务操作通知（2007年5月16日） 503

4．特殊经济区域外汇管理边境贸易外汇管理办法（2003年9月22日）保税监管区域外汇管理办法（2007年8月15日）二、经常项目外汇管理国家外汇管理局关于调整经常项目外汇管理政策的通知（2006年4月13日） 504

经常项目外汇账户和境内居民个人购汇操作规程（2006年4月19日） 505

1．贸易外汇管理贸易进口付汇核销监管暂行办法（1997年1月17日） 515

进口付汇核销贸易真实性审核规定（1998年6月22日） 516

国家外汇管理局关于中国银行所询福费廷业务项下出口核销有关问题的批复（2000年12月14日） 518

出口收汇核销管理办法（2003年8月19日） 518

附：出口收汇核销管理办法实施细则（2003年9月8日） 520

国家外汇管理局关于个人对外贸易经营有关外汇管理问题的通知（2004年8月10日） 530

货到汇款项下贸易进口付汇自动核销管理规定（2004年7月30日） 531

国家外汇管理局关于进一步改进贸易外汇收汇与结汇管理有关问题的通知（2006年9月29日） 533

2．非贸易和居民个人外汇管理非贸易非经营性外汇财务管理暂行规定（1994年3月29日） 534

附：财政部关于施行《非贸易非经营性外汇财务管理暂行规定》的补充通知（1994年8月6日） 535

国家外汇管理局关于转发财政部《关于进一步加强非贸易非经营性购汇人民币限额管理的通知》的通知（1999年10月9日） 535

个人外汇管理办法（2006年12月25日） 535

附：个人外汇管理办法实施细则（2007年1月5日） 537

国家外汇管理局关于非贸易及部分资本项目项下售付汇提交税务凭证有关问题的通知（1999年10月18日） 541

国家外汇管理局关于出口保付代理业务项下收汇核销管理有关问题的通知（2003年7月1日） 543

3．外币现钞管理境内机构外币现钞收付管理暂行办法（1996年7月30日） 544

银行调运外币现钞进出境管理规定（1998年11月19日） 544

中国人民银行关于外币现钞管理有关问题的通知（2001年11月21日） 545

中国人民银行关于外币现钞管理有关问题的补充通知（2001年11月29日） 546

国家外汇管理局关于调整外币现钞管理有关政策及明确有关操作问题的通知（2002年2月10日） 546

中国人民银行关于调整外币现钞管理政策有关问题的通知（2002年9月9日） 547

三、资本项目外汇管理外汇（转）贷款登记管理办法（1989年11月10日） 547

国家外汇管理局关于以人民币计价对外借款有关问题的通知（1995年1月5日） 548

国家外汇管理局关于中资外汇指定银行为地方限下项目筹借中长期国际商业贷款有关问题的通知（1997年7月8日） 548

外债统计监测实施细则（1997年9月24日） 549

国家外汇管理局关于加强资本项目外汇管理若干问题的通知（1998年9月15日） 551

附：中国人民银行、国家外汇管理局关于调整资本项下部分购汇管理措施的通知（2001年9月19日） 553

国家外汇管理局关于调整购汇提前还贷管理措施的通知（2002年4月22日） 554

国家外汇管理局关于授权分局办理外商投资企业转股、清算外汇业务的通知（1999年12月27日） 554

国家外汇管理局关于外汇指定银行办理利润、股息、红利汇出有关问题的通知（1998年9月22日） 555

附：国家外汇管理局关于修改《关于外汇指定银行办理利润、股息、红利汇出有关问题的通知》的通知（1999年9月14日） 555

国家外汇管理局关于完善资本项目外汇管理有关问题的通知（1999年1月7日） 556

国家外汇管理局关于中资外汇指定银行外汇利润结汇的通知（1999年6月4日） 558

资本项目外汇收入结汇暂行办法（2001年1月1日） 558

国家外汇管理局关于实施国内外汇贷款外汇管理方式改革的通知（2002年12月6日） 559

个人财产对外转移售付汇管理暂行办法（2004年11月8日） 560

四、外汇清算与外汇市场金融机构代客户办理即期和远期外汇买卖管理规定（1988年2月13日） 562

附：国家外汇管理局关于适当放开金融机构代客户办理外汇买卖业务的通知（1993年2月1日） 563

中国人民银行关于人民币汇价管理问题的通知（1995年3月23日） 563

中国外汇交易中心市场交易规则（暂行）（1995年1月14日） 564

国家外汇管理局关于外商投资企业银行结售汇后外汇市场有关问题的通知（1996年6月28日） 565

银行间外汇市场管理暂行规定（1996年11月29日） 566

外币清算业务管理办法（1999年7月19日） 567

外币清算业务内控细则（2000年1月3日） 568

外币清算业务操作细则（2000年1月3日） 570

中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和外汇指定银行挂牌汇价管理有关事项的通知（2005年7月21日） 571

银行间外汇市场做市商指引（暂行）（2005年11月24日） 572

国家外汇管理局关于在银行间外汇市场推出即期询价交易有关问题的通知（2005年11月24日） 573

附件：银行间外汇市场人民币外汇即期交易规则 573

中国人民银行关于进一步完善银行间即期外汇市场的公告（2006年1月3日） 575

中国银行业监督管理委员会关于进一步加强外汇风险管理的通知（2006年2月28日） 575

五、国际收支与外汇统计国际收支统计申报办法（1995年9月14日）附：国际收支统计申报办法实施细则（2003年2月21日）汇兑业务统计申报操作规程（1996年12月26日）金融机构对境外资产负债及损益申报业务操作规程（1996年12月9日）附：关于金融机构对境外资产负债及损益申报业务有关事项的通知（1997年3月12日）国际收支统计监测系统数据核对制度（银行用）（1997年3月4日）国际收支及外汇收支统计分析考核办法（1999年9月23日）第七章　外资银行监管中华人民共和国外资银行管理条例（2006年11月11日） 577

附：中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（2006年11月24日） 582

中国银行业监督管理委员会关于《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》公布后有关问题的公告（2006年11月24日） 597

中外合资投资银行类机构管理暂行办法（1995年5月20日） 598

外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则（1996年6月18日） 600

外资金融机构中、高级管理人员任职资格暂行规定（1997年5月15日）附：外资金融机构中、高级管理人员任职资格暂行规定的补充规定（1997年7月30日）中国人民银行关于加强对外资金融机构存款准备金管理的通知（1998年5月7日） 601

外国银行撤销在华营业性分支机构操作指引（1999年4月21日）外资银行外部审计指导意见（1999年5月6日）外资金融机构驻华代表机构管理办法（2002年6月27日） 602

外资银行并表监管管理办法（2004年3月1日） 605

境内外资银行外债管理办法（2004年5月27日） 607

附：国家外汇管理局关于实施《境内外资银行外债管理办法》有关问题的通知（2004年6月21日） 608

中国银行业监督管理委员会外资金融机构行政许可事项实施办法（2006年1月12日）中国银行业监督管理委员会关于外资银行代客境外理财业务和托管业务市场准入事项的通知（2006年5月28日） 610

国家外汇管理局关于外资银行改制所涉外汇管理有关问题的通知（2007年3月20日） 610

第八章　监管查处与法律救济一、监管查处非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（1998年7月13日）附：国务院关于《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十九条有关问题的紧急通知（1998年7月26日）中国人民银行关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知（1999年1月27日）金融违法行为处罚办法（1999年2月22日） 612

违反银行结算制度处罚规定（1994年10月9日）中国人民银行关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定（1995年9月15日）对金融机构违反会计制度规定等问题定性的说明（1996年6月16日）中国人民银行关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定（1997年4月25日）中国人民银行关于对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分的规定（1998年7月19日）关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定（1999年1月25日）国家外汇管理局国际收支统计申报核查处罚规程（1999年1月26日）中国人民银行行政处罚程序规定（2001年2月1日） 615

国家外汇管理局检查处理违反外汇管理行为办案程序（2002年3月25日）国家外汇管理局行政处罚听证程序（2002年8月16日）股份制商业银行非现场监管规程（试行）（2004年4月5日）银监会系统监管人员现场检查若干纪律规定（2006年6月23日）中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知（2005年4月30日）中国银行业监督管理委员会行政处罚办法（2007年7月3日修正）二、法律救济中国人民银行行政复议办法（2001年2月1日）国家外汇管理局行政复议程序（2002年8月16日）关于《中华人民共和国外汇管理条例》规定是否复议前置的复函（2000年1月17日）中国银行业监督管理委员会行政复议办法（2004年12月28日）第九章　行业自律银行业协会工作指引（2005年2月21日） 620