家族理财之道 财富增长与跨代传承的七大要务pdf电子书版本下载

点此进入-本书在线PDF格式电子书下载【推荐-云解压-方便快捷】直接下载PDF格式图书。移动端-PC端通用
种子下载[BT下载速度快] 温馨提示：（请使用BT下载软件FDM进行下载）软件下载地址页 直链下载[便捷但速度慢]   [在线试读本书]   [在线获取解压码]

家族理财之道 财富增长与跨代传承的七大要务PDF格式电子书版下载

下载的文件为RAR压缩包。需要使用解压软件进行解压得到PDF格式图书。

建议使用BT下载工具Free Download Manager进行下载,简称FDM(免费,没有广告,支持多平台）。本站资源全部打包为BT种子。所以需要使用专业的BT下载软件进行下载。如 BitComet qBittorrent uTorrent等BT下载工具。迅雷目前由于本站不是热门资源。不推荐使用！后期资源热门了。安装了迅雷也可以迅雷进行下载！

（文件页数 要大于 标注页数，上中下等多册电子书除外）

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

第一部分 简介与概述 家族投资者的关键时期 2

第1章 家族理财的新模式 2

变与不变 2

家族理财的非常时期 3

周全、平衡的理财模式 5

以家族为中心 6

理财活动需兼顾多项用途 7

采用新的投资模式和实用的投资框架 8

考虑一套基于目标的理财模式 9

综合性、守纪律、有记录的理财模式 9

着眼于长线而非短线的投资管理 11

在全球范围内寻找机会 11

可持续、有原则的投资活动 12

将家族企业纳入家族理财计划 12

定义并管理风险 13

由一套协调、有效、高效的支持体系支持 14

对照内部目标和外部基准监测投资业绩与成本 15

家族的凝聚与教育 16

综合性、通盘考虑的理财模式 16

与家族的治理及领导模式相契合 16

企业型家族 17

变化世界中的不变目标 18

第2章 家族财富史的转折点 22

转折点 23

家族财富巨变的世纪 23

镀金时代的幽灵 24

家族财富与声望的丧失 26

家族财富的大规模快速积累 28

三代人的危机和挑战 30

越过转折点 31

我们（以为自己）在哪儿 32

天下没有不散的筵席 33

美国的财富大毁灭 35

对于过往模式的信心危机 36

不同的角度 37

短期、中期及长期变化 37

投资方面的一些老原则仍适用于新世界 38

在变化的世界中寻找面向未来的最佳策略 39

投资结果千差万别 40

第3章 私人投资与机构投资的差异 43

家族的风险与机会 45

税务 46

现金流状况 46

家族的复杂性及影响 48

行为偏误 49

将家族作为一个社会单位来识别并管理风险 52

挑战与机遇 54

第4章 坚守投资纪律的重要性 55

目标明确 56

分清轻重缓急 56

把握家族理财战略的各个阶段 57

理财的目标和成功的定义 64

第二部分 七大要务 70

第一项要务 明确家族的愿景、价值观及目标 70

第5章 明确家族的理念、愿景及价值观 71

了解环境与历史 71

什么是家族文化 72

不存在一刀切的解决办法 72

明确家族的财富理念 73

平衡不同观点 74

财富之地的新移民和原住民 75

共识与共存 75

对投资的影响 76

制定家族的愿景 77

家族的价值观 77

与投资有关的价值观 78

确定投资风格 78

能力与限制 81

财富的规模、家族的金融成熟度和经验 81

信托的条款和意愿书 82

第6章 确定财富用途，设定总体财务目标 86

家族目标举例 87

目标的层级 89

在世-遗产法 89

在世需求 90

遗产类目标 91

将在世类资产和遗产类资产纳入同一资产组合 92

确定家族资产负债表和潜在选择范围 93

家族的资产负债表 94

家族投资者面临的主要问题 98

第7章 根据各类用途安排资产与投资 102

需要考虑的多个非财务性用途 102

分散投资 103

价值观与机会的跨代传承 104

信托 106

形式与目标匹配 107

上市公司和非上市公司 108

合伙企业和专项基金 108

有限责任公司（LLC）和有限责任合伙企业（LLP） 109

其他实体 109

跨司法辖区模式 110

纳税义务和选择 111

税负的类别 112

婚姻问题 115

第8章 将家族企业纳入财富管理战略 116

家族企业的定义 117

不同世代的角色演变 117

不同的风险状况 122

情感上的共同拥有 122

家族企业的业绩和投资组合的表现 123

通过出售家族企业创造流动性家族财富 126

第二项要务 制定务实的家族投资框架 130

第9章 反思现代投资组合理论，考虑基于目标的财富管理 131

资产配置的历史背景 131

传统的“60-40”模式 138

专注于家族目标 139

基于目标的理财模式 140

合适，但是否最优 143

第10章 重新审视不同的资产配置模式 147

资产配置模式的演变史 147

“核心-卫星”策略 148

S曲线：在风险与回报、短期与长期之间取得平衡 150

（另类）时间维度 152

机会与选择 153

常春藤联盟的课程 154

情景规划的作用 157

整体主动组合管理 158

最佳方案：专业家族理财室的投资之道 158

为每个家族选择最合适的框架 162

第11章 全面风险管理 164

旧工具已不适应新挑战 165

黑天鹅事件 166

什么是风险 166

风险的演变 168

财务风险 168

家族风险 170

动荡新世界 171

政府开支过度 172

税负加重 173

基本工具：风险管理的四大原则 176

什么是无法控制的 179

什么是可以控制的 180

第三项要务 制定长期家族理财战略，设计资产配置模型 186

第12章 长期战略的要素 187

理财计划的组成部分 187

综合框架 188

全面的理财规划 189

从家族的整体目标开始 189

遗产类资产 191

现金流预测 192

现金流的核心作用 192

其他因素 193

资产配置与长期战略 193

资产配置指导 194

紧跟变化 197

规划的限制 197

第13章 为未来而投资：大主题与守原则的投资管理 199

趋势与机会 199

大主题机会 200

守原则、可持续的投资 209

第14章 长期战略文件（举例） 217

长期战略文件（LTS）举例：雷诺兹（Reynolds）家族 217

家族背景 218

家族的宗旨与目标 221

家族资产负债表 223

长期战略 225

家族长期战略的要素 226

家族的金融生态系统和顾问的甄选 227

经济与市场展望 228

资产配置与投资方针 229

资产类别与投资战略 232

运营方面的考虑 234

绩效报告与风险及成本管理 235

第四项要务 拟定年度投资方针，制定具体投资战术 236

第15章 拟定年度投资方针，制定投资战术 237

投资范围和资产类别 237

资产类别的用途变化 237

撰写投资方针声明 240

简洁的价值 248

用投资方针声明连接认识与行动 248

第16章 反思传统资产类别的作用 249

现金和固定收益类资产 249

固定收益类资产的预期回报 252

形形色色的固定收益策略 252

过去和未来的回报 253

为什么持有债券 255

权益类资产 256

权益类资产的预期回报 259

均值回归 262

投资者能跑赢指数吗 263

价值投资的价值 264

传统资产的替代品 267

第17章 评估另类资产，寻找超额收益 268

投资于另类资产 269

对另类资产的另类看法 270

业绩差异 271

不动产 273

私募股权 276

基础设施 278

信贷策略 278

对冲与绝对回报基金 279

互换、衍生品、结构化票据 280

大宗商品 281

外汇 281

直接投资 282

伊斯兰及其他宗教性产品 283

收藏品 283

兴趣和激情投资 283

对阿尔法和新型另类投资品的寻求 285

第18章 选择投资对象和投资管理人 286

需考虑的问题 286

投资管理人评估的“5P” 293

记录与纪律 297

初始配置和战术决策 299

第19章 年度投资方针（举例） 300

投资方针声明（IPS）举例：雷诺兹家族 300

第五项要务 监测投资业绩，随机应变 311

第20章 对照内部目标和外部基准监测业绩 312

对投资管理人的监控 313

基准 314

分析工具 317

标准统计数据的问题 317

向多个利益相关方报告 318

其他报告 319

投资方针声明检视 320

家族理财战略一览表 321

有效衡量 321

第21章 “激流勇进”和动荡岁月的财富管理 322

适应变化 322

激流与激浪 323

与合格的船员一起航行 323

及时控制 323

谨慎行事，提高风险敏感度 323

交叉核对 324

借助更详细的报告，进行更频繁的检视 324

保持灵活 324

未雨绸缪 325

确保船体坚固完好 325

抛弃多余的船货 325

进行必要的变革 325

避开暴风雨 326

寻找安全港 326

人弃我取 326

使你的船员专注、满意 327

危机过后就要全速前进 327

第六项要务 选聘并管理一批可信赖的财务顾问 328

第22章 设计支持体系，选择顾问 329

管理生态系统 330

以家族为中心的生态系统 330

以家族为中心 331

内圈亲信顾问 332

精选专业人士网络 332

现在的系统有什么问题 333

首席投资官 333

投资委员会 335

选择并管理顾问 336

个体与团队 339

第23章 家族理财室的作用 342

家族理财室的常规业务活动 343

家族理财室的存在理由 344

综合理财 345

行政、报告、家族服务 347

客观的建议 347

价值观的保存 348

家族理财室的服务 348

内部还是外部 350

组织并外包首席投资官职能 351

选择合适的联合家族理财室 353

从家族企业中分离出来 355

成本区间 355

审慎 356

致力于实现家族的目标 356

第七项要务 凝聚并教育家族成员 362

第24章 制定正确的财富分配策略 363

财务角度 364

家族与个人角度 364

理念、现实、政策 366

分配政策中的难题 366

可持续的分配比例 368

以退为进 369

多少才算过多 369

在多大年龄继承财富 370

实用的财富分配方案 370

里程碑法 371

自己创造财富 372

标准与价值观 373

第25章 为家族财富的成功管理与代际传承做准备 378

大规模财富传承 378

凝聚与教育 379

情感责任心 380

需要学什么 381

理财教育清单 382

凝聚、教育、经验 382

家族组织架构 383

缺乏凝聚力的代价 384

家族的历史和价值观 384

懂得什么是真正的家族财富 386

我们应怎样学习 387

应向家族的教育与凝聚投入多少 388

两个关键问题 389

共同的责任 390

一枚硬币的两面 392

结论 396

第26章 家族财富的成功管理与代际传承 396

服务于多个家族目标 397

采用新模式 397

综合理财模式 399

持续取得高回报 400

家族财富的成功跨代传承 400

愿望绝非策略 401

参考文献 402