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一、行政监督 3

1.综合 3

中华人民共和国银行业监督管理法（2003.12.27）*（2006.10.31修正） 3

金融业企业划型标准规定（2015.9.28） 7

中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（2018.4.27） 9

中国银行业监督管理委员会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见（2012.5.26） 15

中国银行业监督管理委员会办公厅关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知（2016.7.6） 17

中国银行保险监督管理委员会办公厅关于进一步做好信贷工作提升服务实体经济质效的通知（2018.8.17） 18

2.市场准入和行政许可 19

金融许可证管理办法（2003.5.31） （2007.7.3修正） 19

中国人民银行行政许可实施办法（2004.9.13） 20

中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定（2006.1.12） 25

3.执法检查 27

中国人民银行执法检查程序规定（2010.4.14） 27

中国银监会现场检查暂行办法（2015.12.10） 29

中国银监会非现场监管暂行办法（2016.2.6） 33

4.违法处罚 40

金融违法行为处罚办法（1999.2.22） 40

金融机构撤销条例（2001.11.23） 43

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（1998.7.13） （2011.1.8修订） 46

违反银行结算制度处罚规定（1994.10.9） 47

关于对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分的规定（1998.7.19） 49

中国人民银行行政处罚程序规定（2001.2.1） 50

中国银监会行政处罚办法（2015.7.9） 54

5.行政复议 60

中国人民银行行政复议办法（2001.2.1） 60

中国银行业监督管理委员会行政复议办法（2004.12.28） 65

国家外汇管理局行政复议程序（2002.8.16） 68

6.其他 71

金融统计管理规定（2002.11.1） 71

银行业监管统计管理暂行办法（2004.9.15） 74

金融企业国有资产转让管理办法（2009.3.17） 77

银行业金融机构外部审计监管指引（2010.8.11） 82

金融企业准备金计提管理办法（2012.3.30） 84

银行业消费者权益保护工作指引（2013.8.30） 85

银行业金融机构全面风险管理指引（2016.9.27） 88

中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（2016.12.14） 92

银行业金融机构数据治理指引（2018.5.21） 96

二、银行业综合管理 101

1.中央银行 101

中华人民共和国中国人民银行法（1995.3.18）（2003.12.27修正） 101

中国人民银行货币政策委员会条例（1997.4.15） 104

中国人民银行紧急贷款管理暂行办法（1999.12.3） 105

地方政府向中央专项借款管理规定（2000.6.16） 106

银行业金融机构存取现金业务管理办法（2012.12.24） 107

中国人民银行支农再贷款管理办法（2015.12.30） 110

2.货币、利率管理 112

中华人民共和国人民币管理条例（2000.2.3）（2018.3.19修订） 112

中华人民共和国国家货币出入境管理办法（1993.1.20） 114

中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（2003.4.9） （2016.5.19修正） 114

中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（2003.12.24） 116

人民币图样使用管理办法（2005.9.5） 117

人民币利率管理规定（1999.3.2） 117

中国人民银行关于进一步推进利率市场化改革的通知（2013.7.19） 120

3.现金、国库、金银管理 120

现金管理暂行条例（1988.9.8） （2011.1.8修订） 120

现金管理暂行条例实施细则（1988.9.23） 121

中华人民共和国国家金库条例（1985.7.27） 124

中华人民共和国国库券条例（1992.3.18）（2011.1.8修订） 125

商业银行、信用社代理国库业务管理办法（2001.1.9） 125

国库监督管理基本规定（2012.1.21） 129

中华人民共和国金银管理条例（1983.6.15）（2011.1.8修订） 132

中华人民共和国金银管理条例施行细则（1983.12.28） 134

对金银进出国境的管理办法（1984.2.15） 136

黄金及黄金制品进出口管理办法（2015.3.4） 137

4.反洗钱、反恐怖融资 140

中华人民共和国反洗钱法（2006.10.31） 140

金融机构反洗钱规定（2006.11.14） 143

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2016.12.28） （2018.7.26修正） 145

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007.6.21） 150

涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2014.1.10） 154

银行卡组织和资金清算中心反洗钱和反恐怖融资指引（2009.4.1） 155

支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（2012.3.5） 157

金融机构反洗钱监督管理办法（试行）（2014.11.15） 162

5.征信管理 165

征信业管理条例（2013.1.21） 165

征信机构管理办法（2013.11.15） 169

个人信用信息基础数据库管理暂行办法（2005.8.18） 172

中国人民银行信用评级管理指导意见（2006.3.29） 174

企业征信机构备案管理办法（2016.10.14） 177

6.银行间市场管理 179

同业拆借管理办法（2007.7.3） 179

证券公司进入银行间同业市场管理规定（1999.10.13） 183

基金管理公司进入银行间同业市场管理规定（1999.10.13） 184

财务公司进入全国银行间同业拆借市场和债券市场管理规定（2000.6.19） 185

全国银行间债券市场债券交易管理办法（2000.4.30） 186

全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定（2004.4.12） 187

全国银行间债券市场金融债券发行管理办法（2005.4.27） 188

银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法（2008.4.9） 191

银行间债券市场债券登记托管结算管理办法（2009.3.26） 192

内地与香港债券市场互联互通合作管理暂行办法（2017.6.21） 195

远期利率协议业务管理规定（2007.9.29） 196

全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程（2009.3.25） 197

中国人民银行等关于规范金融机构同业业务的通知（2014.4.24） 199

三、商业银行 203

1.综合 203

中华人民共和国商业银行法（1995.5.10） （2015.8.29修正） 203

商业银行服务价格管理办法（2014.2.14） 209

中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法（2015.6.5） （2018.8.17修正） 212

商业银行股权管理暂行办法（2018.1.5） 224

中资商业银行专营机构监管指引（2012.12.27） 229

2.资本与风险管理 231

商业银行市场风险管理指引（2004.12.29） 231

商业银行资本管理办法（试行）（2012.6.7） 237

商业银行杠杆率管理办法（2015.1.30） 251

商业银行大额风险暴露管理办法（2018.4.24） 256

商业银行流动性风险管理办法（2018.5.23） 262

商业银行集团客户授信业务风险管理指引（2003.10.23） （2010.6.4修正） 270

商业银行房地产贷款风险管理指引（2004.8.30） 272

商业银行合规风险管理指引（2006.10.20） 275

商业银行操作风险管理指引（2007.5.15） 277

贷款风险分类指引（2007.4.3） 281

小企业贷款风险分类办法（试行）（2007.7.20） 282

商业银行信息科技风险管理指引（2009.6.1） 283

商业银行声誉风险管理指引（2009.8.25） 289

银行业金融机构外包风险管理指引（2010.6.4） 290

银行业金融机构国别风险管理指引（2010.6.8） 292

商业银行表外业务风险管理指引（2011.3.22） 296

银行业金融机构信息科技外包风险监管指引（2013.2.16） 297

商业银行压力测试指引（2014.12.8） 304

商业银行并表管理与监管指引（2014.12.30） 308

商业银行并购贷款风险管理指引（2015.2.10） 315

商业银行银行账簿利率风险管理指引（2018.5.30） 318

中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见（2014.4.3） 321

中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知（2016.6.13） 322

3.公司治理结构 324

商业银行公司治理指引（2013.7.19） 324

国有重点金融机构监事会暂行条例（2000.3.15） 333

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（2004.4.2） 335

商业银行董事履职评价办法（试行）（2010.12.10） 338

银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法（2013.11.18） 340

商业银行稳健薪酬监管指引（2010.2.21） 345

商业银行监事会工作指引（2012.12.24） 348

4.信息披露与内部控制 351

商业银行信息披露办法（2007.7.3） 351

公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定（2014年修订）（2014.1.6） 353

商业银行全球系统重要性评估指标披露指引（2014.1.6） 355

商业银行流动性覆盖率信息披露办法（2015.12.17） 356

商业银行内部控制指引（2014.9.12） 357

商业银行内部审计指引（2016.4.16） 359

5.经营业务 363

（1）人民币结算账户管理 363

人民币银行结算账户管理办法（2003.4.10） 363

人民币银行结算账户管理办法实施细则（2005.1.19） 369

跨境贸易人民币结算试点管理办法（2009.7.1） 372

跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则（2009.7.3） 374

境外机构人民币银行结算账户管理办法（2010.9.29） 376

境外直接投资人民币结算试点管理办法（2011.1.6） 377

外商直接投资人民币结算业务管理办法（201110.13） （2015.6.5修正） 379

中国人民银行关于明确外商直接投资人民币结算业务操作细则的通知（2012.6.14） （2015.6.5修正） 381

中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知（2015.12.25） 383

中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知（2016.11.25） 386

（2）存款业务 388

储蓄管理条例（1992.12.11）（2011.1.8修订） 388

关于执行《储蓄管理条例》的若干规定（1993.1.12） 390

个人存款账户实名制规定（2000.3.20） 393

对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法（1999.9.30） （2007.7.20修订） 394

存款保险条例（2015.2.17） 395

人民币单位存款管理办法（1997.11.15） 397

通知存款管理办法（1999.1.3） 398

教育储蓄管理办法（2000.3.28） 399

大额存单管理暂行办法（2015.6.2） （2016.6.3修正） 400

最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定（1997.12.11） 401

最高人民法院关于银行储蓄卡密码被泄露导致存款被他人骗取引起的储蓄合同纠纷应否作为民事案件受理问题的批复（2005.7.25） 403

（3）银行卡与电子银行业务 403

银行卡业务管理办法（1999.1.5） 403

商业银行信用卡业务监督管理办法（2011.1.13） 408

银行卡收单业务管理办法（2013.7.5） 417

电子银行业务管理办法（2006.1.26） 421

电子银行安全评估指引（2006.1.26） 428

中国人民银行关于加强银行卡业务管理的通知（2014.1.8） 431

中国人民银行关于信用卡业务有关事项的通知（2016.4.15） 433

（4）信贷业务 434

贷款通则（1996.6.28） 434

外汇（转）贷款登记管理办法（1989.11.10） 440

凭证式国债质押贷款办法（1999.7.9） 441

单位定期存单质押贷款管理规定（2007.7.3） 442

个人定期存单质押贷款办法（2007.7.3） 444

固定资产贷款管理暂行办法（2009.7.23） 446

流动资金贷款管理暂行办法（2010.2.12） 448

个人贷款管理暂行办法（2010.2.12） 451

商业银行贷款损失准备管理办法（2011.7.27） 453

汽车贷款管理办法（2017.10.13） 455

商业银行授权、授信管理暂行办法（1996.11.11） 457

商业银行实施统一授信制度指引（试行）（1999.1.20） 460

商业银行授信工作尽职指引（2004.7.25） 461

商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）（2006.9.26） 467

经济适用住房开发贷款管理办法（2008.1.18） 471

廉租住房建设贷款管理办法（2008.12.3） 472

商业助学贷款管理办法（2008.7.11） 473

项目融资业务指引（2009.7.18） 475

银团贷款业务指引（2011.8.1） 476

绿色信贷指引（2012.2.24） 480

农户贷款管理办法（2012.9.17） 481

能效信贷指引（2015.1.13） 484

商业银行委托贷款管理办法（2018.1.5） 487

银行业金融机构联合授信管理办法（试行）（2018.5.22） 489

中国银行业监督管理委员会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知（2014.7.23） 492

（5）支付结算业务 493

中华人民共和国票据法（1995.5.10） （2004.8.28修正） 493

票据管理实施办法（1997.8.21） （2011.1.8修订） 500

商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（1997.5.22） 501

支付结算办法（1997.9.19） 503

电子商业汇票业务管理办法（2009.10.16） 521

国内信用证结算办法（2016.4.27） 526

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2000.11.14） （2008.12.16修正） 532

最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定（2005.11.14） 536

（6）理财业务 537

商业银行理财业务监督管理办法（2018.9.26） 537

商业银行理财子公司管理办法（2018.12.2） 550

（7）其他业务 556

应收账款质押登记办法（2007.9.30） （2017.10.25修订） 556

银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法（2004.2.4） （2011.1.5修订） 557

商业银行保理业务管理暂行办法（2014.4.10） 563

主办银行管理暂行办法（1996.6.29） 565

商业银行金融创新指引（2006.12.5） 567

银行业金融机构加入、退出支付系统管理办法（试行）（2007.10.22） 569

银行与信托公司业务合作指引（2008.12.4） 572

中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知（2014.4.9） 574

中国银行业监督管理委员会关于规范商业银行代理销售业务的通知（2016.5.5） 575

6.会计与统计 577

银行贷款损失准备计提指引（2002.4.2） 577

银监会统计信息披露暂行办法（2004.1.12） 578

客户风险统计数据报送规程（试行）（2007.2.12） 579

银监会客户风险信息异议查询管理办法（2008.10.28） 580

商业银行金融工具公允价值估值监管指引（2010.12.3） 581

7.外资银行相关规定 582

中华人民共和国外资银行管理条例（2006.11.11）（2014.11.27修订） 582

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（2015.7.1） 588

中国银监会外资银行行政许可事项实施办法（2015.6.5）（2018.2.13修正） 596

中国银行保险监督管理委员会办公厅关于进一步放宽外资银行市场准入有关事项的通知（2018.4.27） 617

8.农村中小金融机构相关规定 617

中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法（2015.6.5） （2018.8.17修正） 617

四、国家政策性银行 635

国家开发银行监督管理办法（2017.11.15） 635

中国进出口银行监督管理办法（2017.11.15） 640

中国农业发展银行监督管理办法（2017.11.15） 645

五、非银行金融机构 653

1.信托公司 653

中华人民共和国信托法（2001.4.28） 653

金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法（2005.11.7） 657

信托公司管理办法（2007.1.23） 665

信托公司集合资金信托计划管理办法（2007.1.23）（2009.2.4修订） 669

信托公司净资本管理办法（2010.8.24） 673

中国银监会信托公司行政许可事项实施办法（2015.6.5） 674

信托投资公司信息披露管理暂行办法（2005.1.18） 682

信托公司治理指引（2007.1.22） 684

信托公司私人股权投资信托业务操作指引（2008.6.27） 688

信托公司证券投资信托业务操作指引（2009.2.1） 689

信托公司参与股指期货交易业务指引（2011.6.27） 691

信托业保障基金管理办法（2014.12.10） 693

2.金融资产管理公司 695

金融资产管理公司条例（2000.11.10） 695

不良金融资产处置尽职指引（2005.11.18） 697

金融资产管理公司并表监管指引（试行）（2011.3.8） 703

金融企业不良资产批量转让管理办法（2012.1.18） 710

金融资产管理公司监管办法（2014.8.14） 712

最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定（2001.4.11） 727

最高人民法院关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知（2005.5.30） 727

3.其他非银行金融机构 728

中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015.6.5） （2018.8.17修正） 728

企业集团财务公司管理办法（2004.7.27） （2006.12.28修订） 750

企业集团财务公司风险评价和分类监管指引（2007.11.10） 755

金融租赁公司管理办法（2014.3.13） 760

金融租赁公司专业子公司管理暂行规定（2014.7.11） 764

汽车金融公司管理办法（2008.1.24） 766

货币经纪公司试点管理办法（2005.8.8） 769

货币经纪公司试点管理办法实施细则（2005.11.7） 774

金融机构间货币经纪和交易行为指引（2007.8.30） 777

消费金融公司试点管理办法（2013.11.14） 780

贷款公司管理规定（2009.8.11） 783

金融资产投资公司管理办法（试行）（2018.6.29） 785

六、与金融相关的非金融机构 795

非金融机构支付服务管理办法（2010.6.14） 795

非银行支付机构网络支付业务管理办法（2015.12.28） 798

融资担保公司监督管理条例（2017.8.2） 803

融资性担保公司管理暂行办法（2010.3.8） 807

国务院关于实施银行卡清算机构准入管理的决定（2015.4.9） 810

银行卡清算机构管理办法（2016.6.6） 811

中国人民银行等关于促进互联网金融健康发展的指导意见（2015.7.14） 815

网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（2016.8.17） 818

七、外汇管理 827

1.综合 827

中华人民共和国外汇管理条例（1996.1.29）（2008.8.5修订） 827

国际收支统计申报办法（1995.9.14） （2013.11.9修订） 830

银行间外汇市场管理暂行规定（1996.11.29） 831

银行间外汇市场做市商指引（2013.4.12） 832

境内外汇划转管理暂行规定（1997.9.25）（2015.6.5修正） 834

个人外汇管理办法（2006.12.25） 835

个人外汇管理办法实施细则（2007.1.5） （2016.5.29修正） 837

海关特殊监管区域外汇管理办法（2013.4.23） 840

国家外汇管理局关于印发《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》的通知（2015.8.5） 840

附件：跨国公司外汇资金集中运营管理规定 841

国家外汇管理局关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知（2016.4.26） 847

2.账户、现钞管理 848

境内外汇帐户管理规定（1997.10.7） 848

境外外汇帐户管理规定（1997.12.11） （2015.6.5修正） 851

国家外汇管理局、海关总署关于印发《携带外币现钞出入境管理暂行办法》的通知（2003.8.28） 852

附件：携带外币现钞出入境管理暂行办法 853

银行调运外币现钞进出境管理规定（2014.4.22） 854

境内机构外币现钞收付管理办法（2015.12.18） 855

3.经常项目外汇管理 857

国家外汇管理局关于调整经常项目外汇管理政策的通知（2006.4.13） 857

国家外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知（2012.6.27） 858

附件：货物贸易外汇管理指引 858

货物贸易外汇管理指引实施细则 860

货物贸易外汇收支信息申报管理规定 867

国家外汇管理局关于印发服务贸易外汇管理法规的通知（2013.7.18） （2015.5.4修正） 867

附件：服务贸易外汇管理指引 868

服务贸易外汇管理指引实施细则 868

国家外汇管理局关于边境地区贸易外汇管理有关问题的通知（2014.3.5） 872

国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知（2009.11.19） 873

国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知（2015.12.25） 874

4.资本项目外汇管理 875

个人财产对外转移售付汇管理暂行办法（2004.11.8） 875

商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法（2006.4.17） 876

境内机构境外直接投资外汇管理规定（2009.7.13） 878

境内企业内部成员外汇资金集中运营管理规定（2009.10.12）（2015.5.4修正） 881

外国投资者境内直接投资外汇管理规定（2013.5.10） 883

合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定（2013.8.21） 884

合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定（2018.6.10） 886

国家外汇管理局关于境外上市外汇管理有关问题的通知（2014.12.26） 889

国家外汇管理局、建设部关于规范房地产市场外汇管理有关问题的通知（2006.10.20） （2015.5.4修正） 892

5.金融机构业务监管 893

结汇、售汇及付汇管理规定（1996.6.20） 893

非银行金融机构外汇业务范围界定（1996.5.16） 897

离岸银行业务管理办法（1997.10.23） 899

银行办理结售汇业务管理办法（2014.6.22） 901

银行办理结售汇业务管理办法实施细则（201412.25） 902

个人本外币兑换特许业务试点管理办法（2012.4.24）（2015.5.4修正） 908

国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知（2010.10.11） 913

6.外债与对外担保 916

外债统计监测暂行规定（1987.6.17） 916

外债统计监测实施细则（1997.9.24） 917

境内机构借用国际商业贷款管理办法（1997.9.24） 919

外债管理暂行办法（2003.1.8） 922

境内外资银行外债管理办法（2004.5.27） 924

外债登记管理办法（2013.4.28） 925

外债转贷款外汇管理规定（2014.1.21） 926

跨境担保外汇管理规定（2014.5.12） 928

八、金融犯罪惩治 933

中华人民共和国刑法（节录）（1979.7.1）（2017.11.4修正） 933

全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定（1998.12.29） 938

全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（2004.12.29） 938

最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释（1998.8.28） 939

最高人民法院关于农村合作基金会从业人员犯罪如何定性问题的批复（2000.5.8） 939

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（2000.9.8） 939

最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（二）（2010.10.20） 940

最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009.11.4） 941

最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009.12.3）（2018.12.1修正） 942

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2010.12.13） 944

最高人民法院、最高人民检察院、公安部办理骗汇、逃汇犯罪案件联席会议纪要（1999.6.7） 945

全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要（2001.1.21） 946

最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知（2011.8.18） 950

最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（2014.3.25） 951

最高人民法院关于进一步加强金融审判工作的若干意见（2017.8.4） 952