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第一部分 经济金融基础知识 1

第1章 经济基础知识 1

第一节 宏观经济分析 1

考点1宏观经济发展目标 2

考点2经济周期 2

考点3经济结构 2

考点4经济全球化 3

第二节 行业经济发展分析 4

考点5我国的行业分类 4

考点6行业分析基本内容 4

第三节 区域经济发展分析 7

考点7区域发展条件分析 7

考点8区域经济分析 7

考点9区域发展分析 8

第四节 本章系统自测 8

答案与解析 10

第2章 金融基础知识 12

第一节 货币基础知识 12

考点1 货币本质与职能 12

考点2货币需求与货币供给 13

考点3通货膨胀与通货紧缩 15

第二节 货币政策 18

考点4货币政策的目标 19

考点5货币政策工具 19

考点6货币政策传导机制 20

第三节 利息与利率 21

考点7概念 21

考点8利息率的主要种类 22

考点9我国利率市场化 22

第四节 外汇与汇率 23

考点10概述 23

考点11 汇率变动的影响因素 24

考点12人民币国际化与外汇管理体制改革 25

第五节 本章系统自测 25

答案与解析 28

第3章 金融市场 30

第一节 金融市场概述 30

考点1金融市场的功能 30

考点2金融市场种类 31

考点3金融工具 32

第二节 货币市场和资本市场 34

考点4货币市场 34

考点5资本市场 35

第三节 我国金融市场组织体系 38

考点6货币当局 38

考点7金融监督管理机构 38

考点8银行业金融机构 39

考点9证券期货类金融机构 39

考点10保险类金融机构 40

考点11 其他金融机构 41

考点12金融行业自律组织 41

第四节 本章系统自测 42

答案与解析 44

第4章 银行体系 46

第一节 银行的起源与发展 46

考点1 商业银行的产生与发展 46

考点2中央银行的产生与发展 46

第二节 银行业分类与职能 47

考点3 中央银行 47

考点4政策性银行 47

考点5商业银行 48

考点6非银行金融机构 49

第三节 银行体系的安全保障 50

考点7最后贷款人制度 51

考点8存款保险制度 51

第四节 本章系统自测 52

答案与解析 53

第二部分 银行业务 55

第5章 负债业务 55

第一节 存款业务 55

考点1 个人存款业务 55

考点2单位存款业务 56

考点3人民币同业存款 58

考点4外币存款业务 58

第二节 非存款业务 59

第三节 本章系统自测 59

答案与解析 61

第6章 资产业务 63

第一节 贷款业务 63

考点1贷款业务品种 63

考点2贷款业务流程 64

考点3贷款管理原则 64

考点4贷款质量分类与不良贷款管理 64

第二节 债券投资业务 65

考点5债券投资目标及对象 65

考点6债券投资的收益 66

考点7债券投资的风险 67

第三节 其他资产业务 67

考点8表外资产业务 67

考点9现金资产业务 68

考点10外汇交易业务 68

第四节 本章系统自测 70

答案与解析 71

第7章 中间业务 73

第一节 中间业务概述 73

考点1 中间业务的概念 73

考点2 中间业务的特点 73

考点3 中间业务的发展与创新 73

第二节 支付结算业务 74

考点4支付结算业务概念 74

考点5支付结算工具 74

考点6清算业务 75

第三节 代理业务 76

考点7代收代付业务 76

考点8代理银行业务 76

考点9代理证券业务 76

考点10代理保险业务 76

考点11其他代理业务 77

第四节 托管业务 77

考点12资产托管业务 77

考点13代保管业务 77

第五节 咨询顾问业务 78

考点14咨询服务 78

考点15财务顾问服务 78

第六节 银行卡业务 79

考点16银行卡分类 79

考点17信用卡 79

考点18借记卡 81

考点19信用卡和借记卡的主要区别 81

第七节 本章系统自测 82

答案与解析 84

第8章 理财业务 86

第一节 理财业务概述 86

考点1 理财业务的定义 86

考点2理财业务的特点及其与传统信贷业务的差异 86

考点3理财业务管理 87

第二节 理财产品分类与销售管理 87

考点4理财产品分类 87

考点5理财产品风险分级 88

第三节 理财投资管理 89

考点6投资标的分类 89

考点7投资管理要求 90

考点8风险隔离要求 90

第四节 本章系统自测 91

答案与解析 92

第9章 业务创新与发展 94

第一节 业务创新概述 94

考点1 业务创新的基本原则 94

考点2 业务创新与客户利益保护 95

第二节 创新发展趋势 95

考点3业务综合化与交叉金融工具 95

考点4证券化 96

考点5互联网金融 96

第三节 本章系统自测 97

答案与解析 98

第三部分 银行管理 100

第10章 银行管理基础 100

第一节 商业银行的组织架构 100

考点1 商业银行组织架构的内涵 100

考点2西方商业银行的组织架构 102

考点3我国商业银行组织架构及发展趋势 103

第二节 银行管理的基本指标 104

考点4规模指标 104

考点5结构指标 104

考点6效率指标 105

考点7市场指标 105

考点8安全性指标 106

考点9流动性指标 106

考点10客户集中度指标 107

考点11盈利性指标 107

第三节 本章系统自测 109

答案与解析 111

第11章 公司治理、内部控制与合规管理 113

第一节 治理 113

考点1银行公司治理概述 113

考点2稳健公司治理原则 113

考点3银行公司治理的组织架构 114

考点4激励约束机制 115

第二节 内部控制 116

考点5 内部控制目标与基本原则 116

考点6 内部控制治理 117

考点7 内部控制措施 117

考点8 内部控制保障 118

第三节 合规管理 119

考点9合规管理的相关概念 119

考点10合规管理的重点内容 119

考点11 合规风险管理体系 119

第四节 本章系统自测 120

答案与解析 122

第12章 商业银行资产负债管理 123

第一节 资产负债管理概述 123

考点1 资产负债管理的对象 123

考点2资产负债管理的目标 123

考点3资产负债管理的原则 124

考点4资产负债管理的构成内容 124

第二节 资产负债管理的工具与策略 125

考点5 资产负债管理的工具 125

考点6资产负债管理的策略 126

第三节 本章系统自测 127

答案与解析 128

第13章 资本管理 129

第一节 概述 129

考点1 资本的定义和分类 129

考点2资本的作用 130

第二节 巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管 130

考点3巴塞尔资本协议 130

考点4我国银行业资本监管 131

第三节 商业银行的资本管理 133

考点5 内部资本评估程序 133

考点6资本规划 134

考点7资本充足率管理策略 134

第四节 经济资本 134

考点8经济资本计量 134

考点9经济资本分配 135

考点10风险绩效考核 135

第五节 本章系统自测 136

答案与解析 137

第14章 风险管理 139

第一节 概述 139

考点1 风险的定义 139

考点2风险的分类 140

第二节 全面风险管理 141

考点3全面风险管理概述 141

考点4风险偏好和战略 141

考点5风险管理的组织架构 142

考点6风险管理流程 142

考点7风险文化 144

第三节 信用风险管理 144

考点8信用风险的分类 144

考点9信用风险的计量 145

第四节 市场风险管理 147

考点10市场风险的分类 147

考点11 市场风险的计量 148

考点12市场风险的管控手段 149

第五节 操作风险管理 150

考点13操作风险的分类 150

考点14操作风险的计量方法 151

考点15操作风险的管控手段 152

第六节 本章系统自测 153

答案与解析 156

第四部分 银行从业法律基础 160

第15章 银行基本法律法规 160

第一节 《中国人民银行法》 160

考点1 中国人民银行的法定职责与业务 161

考点2人民币 162

考点3 中国人民银行的监督管理 163

第二节 《银行业监督管理法》 164

考点4 《银行业监督管理法》的适用范围 165

考点5银行业监督管理机构的监督管理职责 165

考点6银行业监督管理机构的监督管理措施 167

第三节 《商业银行法》 168

考点7商业银行法律地位与经营原则 168

考点8商业银行业务规则 170

考点9商业银行的接管和终止 170

第四节 《反洗钱法》 171

考点10洗钱的概念、过程及方式 171

考点11反洗钱的监管机构及职责义务 172

第五节 本章系统自测 174

答案与解析 177

第16章 民事法律制度 181

第一节 民法 181

考点1民法概述 181

考点2民事主体 182

考点3 民事法律行为与代理 183

考点4诉讼时效 184

考点5 民事诉讼与仲裁 185

第二节 物权法和担保法 186

考点6物权基本法律制度 186

考点7担保法律制度 187

第三节 合同法 189

考点8合同与合同的相对性 189

考点9合同的订立 189

考点10合同的效力 190

考点11合同的履行 191

考点12合同的保全 192

考点13合同的变更、转让与终止 192

考点14违约责任 193

第四节 婚姻法和继承法 193

考点15婚姻法的概念 193

考点16继承法 194

第五节 本章系统自测 194

答案与解析 197

第17章 商事法律制度 201

第一节 公司法律制度 201

考点1 公司的概念和种类 201

考点2公司设立制度 202

考点3公司资本制度 202

考点4公司组织机构 203

考点5公司终止制度 204

第二节 证券与保险法律制度 204

考点6证券法 204

考点7保险法 205

第三节 信托法律制度 206

考点8信托概述 206

考点9信托的设立 207

第四节 票据法律制度 207

考点10《票据法》概述 207

考点11 票据的功能 208

考点12票据行为 209

考点13票据权利 210

考点14票据丧失的补救措施 210

第五节 破产法律制度 211

考点15破产法概述 211

考点16破产的申请和受理 211

考点17债务人财产 212

考点18破产债权及申报 213

考点19债权人会议和债权人委员会 213

考点20重整与和解 214

考点21破产清算 215

第六节 本章系统自测 216

答案与解析 218

第18章 刑事法律制度 222

第一节 刑法基本理论 222

考点1 刑法的概念、任务和基本原则 222

考点2犯罪 223

考点3刑罚 224

第二节 金融犯罪及刑事责任 225

考点4金融犯罪概述 225

考点5破坏金融管理秩序罪 226

考点6金融诈骗罪 228

考点7银行业相关职务犯罪 229

第三节 刑事诉讼 230

考点8刑事诉讼概述 230

考点9刑事诉讼基本程序 231

考点10刑事诉讼强制措施 232

考点11 附带民事诉讼 233

第四节 本章系统自测 233

答案与解析 237

第19章 行政法律制度 241

第一节 行政许可 241

考点1行政许可概述 241

考点2重要行政许可法律规则 242

考点3银行相关行政许可规则 243

第二节 行政处罚 243

考点4行政处罚概述 243

考点5 重要行政处罚法律规则 244

考点6银行相关行政处罚规则 245

第三节 行政强制 246

考点7行政强制概述 246

考点8重要行政强制法律规则 247

考点9银行相关行政强制规则 248

第四节 行政复议 249

考点10行政复议概述 249

考点11 重要行政复议法律规则 249

考点12银行相关行政复议规则 250

第五节 行政诉讼 251

考点13行政诉讼概述 251

考点14重要行政诉讼法律规则 252

考点15银行相关行政诉讼规则 252

第六节 本章系统自测 253

答案与解析 255

第五部分 银行监管与自律 258

第20章 银行监管体制 258

第一节 国际银行监管发展历史与主要监管体制 258

考点1 银行监管的起源与演变 258

考点2 国际上主要金融监管的体制 259

考点3 主要国家的银行监管体制 260

考点4 巴塞尔银行监管委员会 261

第二节 我国的银行监管框架 262

考点5我国银行监管的历史 262

考点6银行监管的四个层次 263

考点7我国当前银行监管的框架 264

第三节 本章系统自测 264

答案与解析 267

第21章 银行监管目标、方法 270

第一节 银行监管目标 270

考点1 我国银行监管目标 270

第二节 银行监管方法 271

考点2合规监管和以风险为本的监管 271

考点3银行监管的流程 272

考点4监管评级 274

第三节 本章系统自测 275

答案与解析 278

第22章 银行自律与市场约束 281

第一节 银行自律组织 281

考点1 国际银行自律组织 281

考点2 中国银行业协会 282

第二节 职业操守 283

考点3 职业操守的宗旨和适用范围 283

考点4从业准则 285

考点5 从业人员与客户间的职业操守 286

考点6从业人员与同事间的职业操守 288

考点7从业人员与机构间的职业操守 289

考点8从业人员与监管者间的职业操守 290

第三节 市场约束 291

考点9概述 291

考点10信息披露 291

第四节 本章系统自测 293

答案与解析 296

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