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项目1 个人理财规划认知 2

任务1 树立正确的个人理财价值观 2

活动1 认识个人理财 2

活动2 认识理财价值观 4

任务2 解析个人理财规划的内容 7

活动1 解析个人理财规划目标 8

活动2 解析个人理财规划原则 10

活动3 解析个人理财规划内容与流程 12

任务3 分析个人理财业务的影响因素 15

活动1 分析宏观影响因素 16

活动2 分析微观影响因素 18

项目小结 19

业务技能自测 19

项目实训 20

项目2 现金规划 23

任务1 分析客户的现金需求 23

活动1 建立客户关系 23

活动2 收集客户信息 26

活动3 认识现金规划 27

任务2 分析客户的财务状况 28

活动1 编制客户的资产负债表 29

活动2 编制客户的现金收支表 31

活动3 分析客户的财务指标 32

任务3 为客户制定现金规划方案 36

活动1 选择现金规划工具 37

活动2 编制现金规划方案 43

项目小结 45

业务技能自测 45

项目实训 47

项目3 消费规划 50

任务1 编制住房消费支出规划 50

活动1 购房与租房决策分析 51

活动2 购房目标的确定 54

活动3 购房资金总需求分析 55

活动4 贷款方式选择 57

活动5 还款方式选择 59

活动6 购房规划方案的实施与调整 62

任务2 编制汽车消费支出规划 65

活动1 确定购车意愿和目标 65

活动2 选择贷款方式 68

活动3 选择还款方式 70

项目小结 71

业务技能自测 71

项目实训 73

项目4 保险保障规划 76

任务1 识别客户面临的主要风险 76

活动1 客户面临的人身风险识别 76

活动2 客户面临的财产风险识别 77

活动3 客户面临的责任风险识别 78

活动4 客户面临的投资风险识别 79

任务2 分析人身保险产品及其功能 79

活动1 人寿保险产品及其功能分析 80

活动2 人身意外伤害保险产品及其功能分析 83

活动3 健康保险产品及其功能分析 86

任务3 分析客户保险保障需求 87

活动1 家庭生命周期保险保障需求分析 88

活动2 个人生命周期保险保障需求分析 90

活动3 计算客户人身保险需求 91

任务4 制定保险保障规划 95

活动1 保险保障规划方案设计原则解析 96

活动2 保险保障规划流程解析 97

项目小结 101

业务技能自测 101

项目实训 103

项目5 教育规划 105

任务1 认知教育规划 105

活动1 教育规划必要性分析 106

活动2 教育规划原则解析 106

任务2 分析客户教育规划需求 107

活动1 客户子女教育目标确定 108

活动2 教育费用估算 109

任务3 制定客户教育规划方案 110

活动1 短期教育规划工具选择 111

活动2 长期教育规划工具选择 112

活动3 教育规划流程解析 115

项目小结 117

业务技能自测 117

项目实训 119

项目6 退休养老规划 122

任务1 认知退休养老规划 122

活动1 退休养老规划必要性分析 123

活动2 退休养老规划影响因素分析 124

任务2 进行退休养老规划 126

活动1 了解退休养老保险制度 127

活动2 退休养老规划工具选择 131

活动3 制定退休养老规划方案 133

项目小结 135

业务技能自测 135

项目实训 136

项目7 投资规划 139

任务1 认知证券投资产品 139

活动1 认知股票投资 140

活动2 认知债券投资 145

活动3 认知基金投资 153

活动4 认知其他金融投资产品 159

任务2 进行投资规划 164

活动1 确定客户投资规划目标 164

活动2 投资规划工具选择和价值评估 165

活动3 制定投资规划方案 169

项目小结 171

业务技能自测 171

项目实训 172

项目8 税收规划 175

任务1 认知税收规划 175

活动1 个人所得税纳税基础 175

活动2 个人所得税税额计算 179

任务2 个人税收规划 184

活动1 了解个人税收规划原则与方法 184

活动2 进行个人所得税规划 187

项目小结 194

业务技能自测 194

项目实训 195

项目9 财产分配与传承规划 198

任务1 财产分配咨询 198

活动1 认知财产分配规划 198

活动2 提供财产分配咨询服务 205

任务2 遗产分配咨询 207

活动1 认知遗产分配规划 207

活动2 提供遗产分配咨询服务 209

项目小结 211

业务技能自测 212

项目实训 213

项目10 综合理财规划 216

任务1 设计综合理财规划方案 216

活动1 了解综合理财规划方案的设计流程 216

活动2 为客户设计综合理财规划方案 218

任务2 撰写综合理财规划建议书 223

活动1 了解撰写综合理财规划建议书的要求 224

活动2 为客户撰写综合理财规划建议书 225

项目小结 229

项目实训 229

参考文献 231