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第一篇 了解商业银行 3

第1章 导论 3

1.1 银行与银行的业务 3

专栏 银行业发展简史 4

1.2 银行的类型和组织结构 8

1.3 银行体系及其在国民经济中的地位与作用 14

1.4 政府对银行的监管 18

1.5 政府政策对银行的影响 28

1.6 银行业的演变趋势与金融业的重新整合 29

本章小结 36

思考题 36

第2章 银行财务报表与银行绩效的评估 38

2.1 银行财务报表 38

2.2 银行业绩的计量和评估 51

专栏 中外银行经营绩效对比分析 60

2.3 银行风险的计量 61

思考题 65

本章小结 65

第二篇 银行资金来源管理 69

第3章 存款服务的管理和定价 69

3.1 存款服务的种类和银行存款结构 69

3.2 银行存款的经营管理 75

3.3 存款定价 77

本章小结 82

思考题 83

第4章 非存款负债与其他资金来源的管理 84

4.1 负债管理 84

4.2 银行非存款资金来源 85

专栏 大额可转让定期存单复出 中国利率上限待破 88

4.3 各种非存款资金来源之间的选择 91

本章小结 94

思考题 94

5.1 资本的职能与类型 95

第5章 银行资本管理 95

5.2 资本结构与资本充足性监管 100

5.3 银行资本管理 107

专栏 花旗集团案例 112

5.4 风险资本理论 113

本章小结 121

思考题 122

第三篇 贷款管理 125

第6章 银行贷款的政策和程序 125

6.1 贷款理论与贷款种类 125

6.2 贷款的政策与程序 132

本章小结 141

思考题 142

第7章 企业贷款风险管理 143

7.1 贷款风险的定义及主要构成 143

7.2 企业贷款风险管理 148

本章小结 155

附录：信贷风险管理案例研究 155

思考题 156

第8章 企业贷款定价 157

8.1 金融产品定价的一般原理 157

8.2 银行贷款定价与盈利性分析 163

8.3 银行内部定价 169

案例贷款定价案例研究 176

本章小结 177

思考题 178

第9章 消费贷款与房地产贷款的管理 179

9.1 面向个人和家庭的各类贷款 179

9.2 消费贷款业务管理 182

9.3 消费贷款的利率及其计算 185

9.4 房地产贷款的管理 186

9.5 房地产贷款利率的计算 188

9.6 消费信贷与房地产贷款的发展趋势 189

本章小结 191

思考题 192

第四篇 投资与流动性管理 195

第10章 银行投资管理 195

10.1 银行投资的功能和可利用的投资证券 195

10.2 投资证券的风险收益特征 202

10.3 银行的投资策略 206

10.4 收益曲线和持续期 209

本章小结 215

思考题 216

第11章 流动性与储备管理 217

11.1 流动性的供给与需求 217

11.2 银行流动性需要的测算 222

11.3 银行流动性管理政策 229

专栏11.1 负债流动性管理的工具 230

11.4 现金与法定储备头寸管理 232

专栏11.2 我国银行存款准备金的发展 233

本章小结 236

思考题 237

第五篇 风险管理：资产负债管理技术与衍生工具的运用 241

第12章 利率敏感性缺口与有效持续期缺口的管理 241

12.1 利率敏感性缺口管理 241

12.2 利率风险管理：有效持续期缺口方法 247

本章小结 255

思考题 255

第13章 表外业务与金融衍生品交易 257

13.1 表外业务 257

13.2 金融衍生工具交易 272

专栏13.1 金融期货交易案例 276

专栏13.2 纽约证券交易所（NYSE）综合指数期货 278

专栏13.3 金融期权交易案例 280

13.3 贷款出售和资产证券化 289

专栏13.4 资产证券化的发展概况 293

思考题 298

本章小结 298

第14章 商业银行操作风险管理 299

14.1 操作风险 299

14.2 操作风险度量 307

14.3 操作风险管理 313

附录：中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知 322

本章小结 324

思考题 324

第六篇 组织结构与银行的扩张 327

第15章 银行再造 327

15.1 银行再造的演变趋势与理论基础 327

15.2 银行再造的发展阶段与类型 337

15.3 核心银行业务系统的再造 342

15.4 银行绩效管理系统的再造 348

15.5 业务外包 353

本章小结 359

思考题 360

16.1 新建银行的审批及其管理 361

第16章 新银行、分支行与网络银行设施的创建 361

16.2 现有银行的区域扩张 368

16.3 银行服务设施的设立与管理 372

本章小结 375

思考题 375

第17章 银行的兼并与收购 376

17.1 银行并购概述 376

专栏 银行并购战略案例 382

17.2 银行并购与反并购策略 382

17.3 银行并购的价值评估和效益分析 387

17.4 银行并购的风险 391

17.5 银行并购的立法与政府公共政策 398

17.6 中国银行业并购探索 402

本章小结 406

思考题 407

参考文献 408