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第一章 商业银行导论 1

第一节 商业银行的起源、特征与功能 1

一、商业银行的起源与发展 1

二、商业银行的特征 2

三、商业银行的功能 5

第二节 商业银行经营模式 6

一、分业经营模式 7

二、混业经营模式 8

第三节 现代商业银行发展趋势 10

一、影响现代商业银行发展的因素 10

二、现代商业银行的发展趋向 11

本章基本概念 14

本章思考题 14

第二章 商业银行管理理论 15

第一节 商业银行管理原则 15

一、流动性原则 15

二、安全性原则 16

三、盈利性原则 17

四、“三性”原则的辩证关系 18

第二节 资产负债管理理论 19

一、资产管理理论 20

二、负债管理理论 22

三、资产负债综合管理理论 24

四、资产负债表外管理理论 25

五、模式经营理论 26

第三节 利率期限结构理论 27

一、利率预期理论 27

二、流动性溢价理论 29

第四节 资产负债管理技术——缺口管理 29

一、利率敏感性缺口管理 29

二、持续期缺口管理 34

第五节 案例分析 42

本章基本概念 45

本章思考题 45

第三章 商业银行财务报表与绩效评估 46

第一节 商业银行财务报表 46

一、资产负债表 46

二、利润表 49

三、现金流量表 51

四、财务报表的特征 53

第二节 商业银行绩效评估 53

一、商业银行绩效评估指标 53

二、商业银行绩效评估方法 59

三、商业银行风险衡量方法 62

四、收益与风险的匹配 63

第三节 案例分析 64

本章基本概念 66

本章思考题 66

第四章 商业银行流动性管理 67

第一节 商业银行现金头寸管理 67

一、现金头寸 67

二、现金头寸管理的目标 69

三、现金头寸预测与调度 70

第二节 商业银行流动性风险 71

一、商业银行流动性风险的起因 71

二、流动性风险敞口 73

三、流动性风险敞口衡量 73

四、银行挤兑与流动性危机 79

第三节 商业银行流动性供给与需求 80

一、流动性需求与供给管理 80

二、流动性供给与流动性需求搭配 82

三、未来流动性需求估算 84

第四节 案例分析 85

本章基本概念 86

本章思考题 87

第五章 商业银行资本管理 88

第一节 商业银行资本构成与作用 88

一、商业银行资本构成 88

二、我国商业银行资本的构成 92

三、商业银行资本的作用 94

第二节 商业银行资本充足度 95

一、商业银行资本适度原理 96

二、商业银行资本衡量 97

第三节《巴塞尔协议》 101

一、《巴塞尔协议》的产生 101

二、《巴塞尔协议》的基本内容 102

三、《巴塞尔新资本协议》 103

第四节 商业银行融资管理 107

一、资本成本分析 107

二、内部融资管理 110

三、外部融资管理 112

第五节 案例分析 116

本章基本概念 117

本章思考题 117

第六章 商业银行负债管理 119

第一节 商业银行负债类型及管理意义 119

一、存款种类及构成 119

二、借款种类及构成 123

三、其他负债来源 125

四、负债管理的意义 125

第二节 商业银行存款管理 127

一、影响银行存款增长的因素 127

二、存款成本与控制模式 128

三、存款定价 131

四、存款管理策略 133

第三节 商业银行借款管理 135

一、商业银行借款的特征与意义 135

二、资金需求缺口 136

三、影响银行借款的因素 137

四、借款管理策略 138

第四节 案例分析 139

本章基本概念 141

本章思考题 141

第七章 商业银行贷款管理 142

第一节 贷款种类与贷款政策 142

一、贷款种类 142

二、贷款政策 146

第二节 贷款信用分析 148

一、信用的5C标准 148

二、企业贷款信用分析 149

三、企业贷款财务分析 150

四、个人消费贷款信用分析 154

第三节 贷款定价 156

一、贷款定价原则 156

二、贷款价格构成 158

三、贷款定价模型 159

四、住房抵押贷款偿还及方式 161

第四节 贷款违约风险管理 166

一、贷款违约风险的情形 166

二、违约风险模型 167

第五节 不良贷款管理 173

一、不良贷款概念 173

二、不良贷款产生的原因 174

三、不良贷款对银行的影响 176

四、不良贷款的预警信号 177

五、不良贷款的处理 179

第六节 案例分析 180

本章基本概念 184

本章思考题 184

第八章 商业银行证券投资管理 185

第一节 商业银行证券投资概述 185

一、商业银行证券投资的目的 185

二、商业银行证券投资的对象 187

三、商业银行证券承销 189

第二节 证券投资的收益与风险 190

一、证券收益率的计算 190

二、证券收益率曲线 192

三、证券投资风险的类型 194

四、证券投资风险的计量 196

第三节 证券投资组合管理 197

一、现代证券投资组合模型 197

二、证券组合管理的方式 205

三、证券投资组合绩效评价 208

第四节 证券投资分析 209

一、基本分析 209

二、技术分析 210

本章基本概念 212

本章思考题 212

第九章 商业银行其他业务管理 213

第一节 国际业务管理 213

一、银行业务国际化的原因 213

二、国际贸易融资 214

三、国际贷款 218

四、外汇交易业务 221

五、银行跨国经营风险管理 226

第二节 中间业务管理 229

一、中间业务的特征与意义 229

二、结算业务 231

三、代理业务 233

四、咨询业务 234

第三节 私人银行业务管理 235

一、私人银行的定义及发展 236

二、私人银行的特征 238

三、我国私人银行的发展现状及意义 240

第四节 案例分析 242

本章基本概念 244

本章思考题 245

第十章 商业银行表外业务管理 246

第一节 商业银行表外业务概述 246

一、表外业务的定义 246

二、表外业务的特征 247

三、表外业务发展的原因 248

第二节 金融保证业务 251

一、保函和备用信用证 251

二、贷款承诺与票据发行便利 254

三、资产证券化和贷款出售 258

第三节 金融衍生产品交易 263

一、金融期货 263

二、金融期权 266

三、互换 271

第四节 案例分析 275

本章基本概念 277

本章思考题 277

参考文献 278