图书介绍
保险学 风险管理与保险pdf电子书版本下载
- 许文彦著 著
- 出版社： 新陆书局股份有限公司
- ISBN：9866333385
- 出版时间：2011
- 标注页数：489页
- 文件大小：140MB
- 文件页数：508页
- 主题词：
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图书目录
Chapter 1 风险与风险管理概论 1
1.1前言 2
1.2风险的意义与危险因素 3
1.2.1风险 3
1.2.2客观风险与主观风险 4
1.2.3危险因素 4
1.3风险的分类 6
1.3.1基本风险与特定风险 6
1.3.2纯粹风险与投机风险 7
1.4风险管理 8
1.4.1辨认风险 9
1.4.2评估损失的频率与幅度 13
1.5风险管理的工具 15
1.5.1风险控制 16
1.5.2风险融资 18
自我评量 24
Chapter 2 风险成本 29
2.1风险成本的范例 30
2.1.1风险控制 31
2.1.2风险融资 32
2.1.3剩馀的不确定性 32
2.2了解风险成本 33
2.2.1预期损失成本 34
2.2.2风险控制成本 36
2.2.3风险融资成本 38
2.2.4 剩馀不确定成本 39
2.3风险成本间的消长 40
2.4风险管理的目标 41
2.4.1 损失发生前的目标 41
2.4.2即使在损失发生后，仍能达到下列目标 42
2.5风险管理部门的职掌与展望 44
2.5.1风险管理部门的职掌 44
2.5.2风险管理职能的展望 46
自我评量 47
Chapter 3 风险指标与风险分散 49
3.1基本名词的介绍 50
3.1.1损失频率 50
3.1.2损失幅度 51
3.2风险的衡量 52
3.3风险集合与风险分散 55
3.3.1风险集合 55
3.3.2 损失有相关性 59
3.3.3可分散风险与不可分散风险 61
3.4理想可保风险的特性 63
3.4.1有大量的同质性危险单位 63
3.4.2损失必须是意外 64
3.4.3个别危险单位发生损失与否或损失金额彼此独立 64
3.4.4 损失必须易于衡量 64
3.4.5保险费须符合经济上的可行性 65
3.5保险公司的运作 66
自我评量 68
Chapter 4 保险与保险契约 71
4.1保险的意义与功能 72
4.1.1风险移转与风险降低 73
4.1.2风险融资与风险移转 73
4.1.3损失分担 73
4.2保险契约的当事人与关系人 73
4.3保险的种类 76
4.3.1财产保险与人身保险 76
4.3.2损害补偿保险与定值保险 81
4.3.3商业性险种与个人性险种 81
4.3.4原保险与再保险 82
4.3.5强制保险与任意保险 83
4.4保险契约的成立 83
4.4.1要保书 84
4.4.2暂保单与附条件收据 84
4.4.3保险单 85
4.5保单标准化 92
自我评量 94
Chapter 5 保险业组织与业务系统 101
5.1财产保险业与人寿保险业的比较 102
5.2保险业在金融体系中的地位 104
5.3国内保险市场概况 105
5.3.1国内保险业发展历程 105
5.3.2保险业保费收入与民众投保概况 107
5.4保险公司的组织结构 109
5.4.1 保险股份有限公司 109
5.4.2相互保险公司 111
5.4.3伦敦的劳依茲 112
5.4.4 保险合作社 113
5.5保险通路 114
5.5.1独立代理人 114
5.5.2专属代理人 115
5.5.3保险公司的专属业务员 115
5.5.4保险经纪人 116
5.5.5寿险公司使用各种通路的策略分析 116
5.6银行保险通路 117
5.6.1银行保险通路的优势 118
5.6.2保险公司透过银行销售保险的优劣分析 119
5.6.3银行保险通路与传统保险通路的差异 120
自我评量 123
Chapter 6 保险订价 127
6.1预期损失 128
6.2投资收入 130
6.3附加费用 133
6.4利润率 134
6.5总保险费以及经营绩效指标 136
6.5.1总保险费的计算 136
6.5.2经营绩效指标 137
6.6公平保费的前瞻性 140
附录 时间风险 140
自我评量 142
Chapter 7 危险选择 145
7.1逆选择 146
7.2道德危险 148
7.3降低逆选择与道德危险的方法 151
7.3.1对要保人做适当的分类 151
7.3.2透过契约设计降低逆选择与道德危险的方法 157
7.4主管机关对费率的监理与管制 165
7.4.1限制保险公司的分类标准 165
7.4.2限制费率变动的幅度 165
自我评量 169
Chapter 8 保险契约的特性 173
8.1最大诚信原则 174
8.1.1告知 175
8.1.2隐瞒 177
8.1.3 保证 177
8.2附和契约 178
8.3定型化契约 179
8.4保险利益原则 180
8.4.1要求保险利益的原因 181
8.4.2保险利益的来源 181
8.4.3保险利益存在的时间 183
8.5损害补偿原则 184
8.5.1损害补偿原则的适用 185
8.5.2损害补偿原则的例外 189
8.6射倖契约 192
自我评量 193
Chapter 9 保险公司的财务经营 203
9.1前言 204
9.2保险公司经营的特点 206
9.3保险公司的资产 208
9.3.1保险公司的投资业务 208
9.3.2保险公司的资产分布 208
9.4保险公司的负债 210
9.4.1未满期保险费准备金 211
9.4.2赔款准备金 214
9.4.3特别准备金 220
9.5保险公司的资本与杠杆 222
9.5.1保险公司的资本 222
9.5.2保险公司的杠杆 228
9.6保险业的评等 229
自我评量 231
Chapter 10 再保险 233
10.1再保险的意义 234
10.2再保险的功能 234
10.2.1降低经营风险，以减少保险公司的资本需求、降低预期税赋 235
10.2.2提供承保能量 236
10.2.3降低资本流失所产生的各种成本 236
10.2.4 提供核保、费率、理赔等相关服务 238
10.2.5再保险人在承担巨灾风险上具有比较利益 238
10.2.6保险公司撤出某一保险市场或某一险种时 239
10.3再保险的型态 239
10.3.1合约再保险 240
10.3.2临时再保险 246
10.3.3预约再保险 247
10.4原保险契约与再保险契约的关系 247
10.5自留额的决定 248
10.6再保险市场概况 249
10.6.1再保险市场的成员 249
10.6.2人身保险与再保险 250
10.6.3我国保险市场利用再保险的情形 250
10.6.4再保险与共同保险 250
自我评量 253
Chapter 11 保险监理 257
11.1政府监理保险业的理论基础 259
11.2政府监理的目的 260
11.2.1监理的经济理论 261
11.2.2监理的政治理论 264
11.3保险业的业务监理 265
11.3.1保险商品审查制度 266
11.3.2保险业务员市场行为的规范 267
11.4保险业的财务监理 268
11.4.1 资金运用的监理 270
11.4.2资本的监理 271
11.5安定基金 274
11.5.1安定基金的提拨 275
11.5.2安定基金动用的限制 276
11.5.3 安定基金垫付范围与限额 277
11.5.4安定基金制度设计的课题 278
自我评量 281
Chapter 12 个人的风险趋避与风险管理 285
12.1保险与财富的风险 286
12.2风险趋避 287
12.3人寿保险的购买决策 291
12.3.1年金保险或是生死合险 291
12.3.2人寿保险 293
12.3.3非货币损失 294
12.4影响保险需求的因素 294
12.4.1 附加费用的高低 294
12.4.2风险趋避的程度 295
12.4.3财富的多寡 296
12.4.4 对风险高低的认知 296
12.4.5政府或往来厂商的规定 296
12.4.6税赋考量 297
12.4.7其它来源的补偿 299
自我评量 300
Chapter13 公司的风险管理 301
13.1公司的价值 302
13.2风险管理与保险决策对资金机会成本的影响 304
13.3风险管理与保险决策对预期现金流量的影响 305
13.3.1购买保险必须支付附加费用 305
13.3.2保险公司在提供风险管理与理赔服务上，有成本优势 306
13.3.3购买保险可以降低募集外部资金的可能性 307
13.3.4 购买保险可以降财务困难的成本 307
13.3.5购买保险可以降低公司的预期税赋 310
13.4政府政策对公司保险决策的影响 317
13.4.1政府可能「直接强制」某些产业必须购买保险 318
13.4.2政府可能「间接限制」购买保险的对象 319
自我评量 320
Chapter 14 替代性风险移转 321
14.1替代性风险移转的特点与使用替代性风险移转的原因 322
14.2高自留额保单 324
14.3专属保险 326
14.3.1成立专属保险公司之理由 326
14.3.2专属保险公司的运作方式 328
14.4财务再保险 329
14.4.1损失组合移转 329
14.4.2多年期财务再保险契约 332
14.5多起赔点保单 333
14.6巨灾风险证券化 336
14.6.1巨灾事故风险融资 337
14.6.2巨灾事故风险移转—巨灾债券 338
自我评量 344
Chapter15 人身风险管理与人寿保险 347
15.1人身风险管理 348
15.1.1个人面对的人身风险 348
15.1.2决定人寿保险金额的方法 350
15.2人寿保险的意义 351
15.3人寿保险的种类 353
15.3.1定期寿险 353
15.3.2生死合险 358
15.3.3 终身寿险 364
15.4人寿保险契约重要的条款分析 372
15.5寿险保单各类给付的支付选择 376
15.5.1不丧失价值选择权 376
15.5.2保单红利给付选择 377
15.5.3保险金给付选择 378
自我评量 380
Chapter 16 年金保险 387
16.1年金保险的意义 388
16.2年金保险受欢迎的原因 389
16.3年金保险的种类 393
16.3.1递延年金与即期年金 393
16.3.2确定年金与终身年金 395
16.3.3单生年金与连生及最后生存者年金 398
16.3.4利率变动型年金 399
16.3.5变额年金 401
16.3.6指数年金 403
自我评量 406
Chapter 17 健康保险与伤害保险 409
17.1医疗费用风险融资的特点 410
17.1.1病患对医疗服务的内容或品质有极高的资讯不对称 410
17.1.2医疗成本持续上升 410
17.1.3医疗费用难以估计 412
17.2 健康保险的特性 412
17.2.1严重的逆选择 412
17.2.2双重的道德危险 412
17.2.3短期契约或是长期契约 413
17.2.4 人身保险或是财产保险 414
17.2.5定值保险或是损害补偿保险 414
17.3全民健康保险概述 415
17.3.1全民健康保险的特色 415
17.3.2全民健康保险与商业健康保险的互补效果 419
17.4健康保险的种类 420
17.4.1 依保险期间而区分 421
17.4.2特定疾病健康保险 424
17.4.3伤害保险 426
17.5 健康保险下的损失分担机制 427
17.5.1金额型态的损失分担 427
17.5.2期间型态的损失分担 428
自我评量 430
Chapter 18 员工福利 433
18.1员工福利 434
18.1.1员工福利的意义与型态 434
18.1.2企业提供员工福利的原因 434
18.2团体保险 436
18.2.1团体保险计画 437
18.2.2团体保险的特色 437
18.2.3团体保险计画对员工的优缺点 440
18.3企业退休金计画 442
18.3.1退休金计画的类别 442
18.3.2劳动基准法与劳工退休金条例之下退休金制度的比较 445
自我评量 449
Chapter 19 汽车保险 451
19.1汽车责任保险 453
19.1.1汽车交通事故受害人权益的确保 453
19.1.2强制汽车责任保险 455
19.1.3汽车交通事故特别补偿基金 458
19.1.4汽车第三人责任保险 458
19.2汽车车体保险与窃盗损失保险 461
19.2.1汽车车体损失保险 461
19.2.2汽车窃盗损失保险 463
19.3汽车保险的订价 464
19.3.1影响汽车保险价格的因素 464
19.3.2费率监理 468
19.3.3 交互补贴 469
自我评量 471
中英文索引 475
英中文索引 483