图书介绍
银行行为监管 银行监管信息化pdf电子书版本下载
- 屈延文等著 著
- 出版社： 北京：电子工业出版社
- ISBN：7121004127
- 出版时间：2004
- 标注页数：595页
- 文件大小：124MB
- 文件页数：623页
- 主题词：信息技术－应用－银行监督
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图书目录
第一篇 银行风险监管信息化方法学导论 2
第1章 风险监管的基本概念 2
1.1风险定义与分类 2
1.1.1从宏观或统计概念定义风险 3
1.1.2从微观和风险因素定义风险 3
1.1.3从业务角度分类 5
1.1.4从信息化角度分类 9
1.1.5物理世界的风险与网络世界的风险 11
1.2对风险的理解与认识 12
1.2.1公众对风险的理解与认识是风险监管成败的外部环境 13
1.2.2个人对风险的理解与认识是企业风险监管成败的内在关键因素 14
1.2.3评估的主观性可能是风险监管的最大风险 15
1.2.4风险管理的主观性可能是风险监管最重要的问题 16
1.2.5风险监管体制的主观性 18
1.2.6风险监管与企业文化 19
1.3风险监管的方法学概述 20
1.4风险监管的定义与概念 21
1.4.1风险监管的定义 21
1.4.2物理世界的风险监管 22
1.4.3网络虚拟世界的风险监管 23
1.4.4网络世界的安全保障与安全监管 23
1.4.5监管的基础概念：内容的真实性和行为的可信性与有效性 25
1.4.6网络虚拟世界安全的基础概念：建立网络虚拟世界与物理世界的映射 27
1.4.7银行风险监管体系分级概念 29
第2章 风险监管的软件行为学理论方法 31
2.1软件行为学概述 31
2.1.1软件行为的基本概念 31
2.1.2行为状态 33
2.1.3行为特性 34
2.1.4行为结构 36
2.1.5软件行为模式 40
2.1.6软件行为平台 43
2.2风险监管的软件行为学模型概述 43
2.3风险监管的群体组织模式 45
2.4风险监管的群体行为 47
2.4.1风险监管的群体行为协同 47
2.4.2风险监管的群体行为功能 47
2.5行为特性监管 48
2.5.1行为可信性监管 48
2.5.2行为有效性监管 50
2.5.3行为保密性监管 52
2.5.4行为完整性监管 52
2.5.5内容真实性、保密性和完整性监管 53
2.5.6信息内容与行为监管的关系 55
2.6软件行为树和监管行为信息基（SAIB） 56
2.6.1监管的软件行为树 56
2.6.2监管软件行为信息基（SAIB） 60
2.7行为监管的形式定义 62
第3章 银行风险监管的系统工程方法学 64
3.1风险监管的系统工程方法学概述 64
3.1.1系统风险特性 64
3.1.2价值分析 64
3.1.3攻击威胁分析 65
3.1.4脆弱性分析 68
3.1.5信息安全健壮性模型 72
3.1.6信息系统PDR模型与方法 74
3.1.7信息系统安全保障的多代理主动模型与分析 78
3.1.8可信计算平台TCP模型与分析 79
3.1.9可靠性分析 82
3.1.10业务连续性分析 83
3.1.11生存性分析 85
3.1.12可管理与可监控性分析 86
3.1.13客户管理有效性分析 90
3.2风险管理与监控被动模式描述 91
3.3业务（项目）风险管理 91
3.4企业风险监管的分类综合 94
3.4.1企业信用风险监管 94
3.4.2企业操作风险监管 99
3.4.3企业市场风险监管 100
3.5风险监管的企业范围综合 100
3.6被动模式的风险管理与监控存在的问题 105
3.6.1被动模式的风险管理与监控 105
3.6.2风险管理信息难于由人工监管 107
3.6.3信息内容需要监管吗 108
3.6.4软件行为需要作为监控对象吗 109
3.7风险管理与监控主动模式描述 113
3.7.1银行风险监管走向主动模式的需求 114
3.7.2主动模式风险管理与监控概念的形成 117
3.7.3主动模式风险监管的内容与目标 121
3.8银行风险监管的主动模式方法 123
3.8.1银行企业风险监管的主动模式方法 123
3.8.2银行（领域）风险监管的主动模式方法 126
3.8.3银行监管当局风险监管的主动模式方法 128
第4章 银行风险监管的金融方法学与巴塞尔资本协议 130
4.1风险监管金融方法学概述 130
4.1.1概率风险特性 130
4.1.2统计分析 130
4.1.3极值理论 132
4.1.4风险图表 134
4.1.5效用函数 137
4.1.6传统决策工具 138
4.1.7游戏理论 141
4.1.8资本资产定价模型法 141
4.1.9客户信用状态统计反馈法 142
4.1.10资金流量与流向的管理与分析 142
4.2巴塞尔资本协议概述 143
4.2.1背景 143
4.2.2新巴塞尔资本协议的目标 144
4.2.3新巴塞尔资本协议的结构 144
4.3第一支柱：最低资本要求 145
4.3.1信用风险 146
4.3.2市场风险 153
4.3.3操作风险 154
4.3.4风险化解技术 158
4.4第二支柱：监管部门监管检查 162
4.4.1原则一：银行设置监管程序 163
4.4.2原则二：监管当局检查 163
4.4.3原则三：监管当局要求 163
4.4.4原则四：监管当局干预 163
4.5第三支柱：市场纪律 164
4.5.1披露要求：新巴塞尔资本协议的适用范围 164
4.5.2披露要求：资本结构 165
4.5.3披露要求：风险和评估 165
4.5.4披露要求：资本充足率 166
4.6巴塞尔委员会关于电子银行的风险管理原则 166
4.7巴塞尔委员会关于电子银行跨边界活动监管与原则 168
4.8金融监管组织与相关标准 168
4.8.1银行风险评估机构与标准 169
4.8.2各国的金融监管当局（FSA） 169
4.8.3证券监管国际组织（IOSCO）及其标准 170
4.8.4保险监管国际组织（IAIS）及其标准 171
4.8.5可靠性与业务连续性组织与标准 171
4.8.6信息安全性组织与标准 171
第5章 风险监管的管理学方法 172
5.1风险监管的管理学方法概述 172
5.2风险监管法规体系 173
5.2.1政策法规 173
5.2.2市场法规 173
5.2.3业务法规 173
5.2.4技术法规 174
5.3风险监管组织管理体制 174
5.3.1风险监管组织管理体制概述 174
5.3.2风险监管组织管理体制工作 179
5.3.3风险监管内部评估与审计 180
5.3.4风险监管的专家咨询 180
5.3.5风险监管的外部服务 181
5.4风险监管工作程序 181
5.4.1风险监管工作程序概述 181
5.4.2风险监管工作程序的制定 181
5.4.3风险监管工作程序的运行、修改与监督 182
5.4.4风险监管工作程序的成熟度评价 182
5.4.5业务风险监管工作程序 187
5.4.6技术风险监管工作程序 187
5.5风险监管人员 187
5.5.1风险监管人员概述 187
5.5.2风险监管认识 187
5.5.3风险监管领导 188
5.5.4业务风险监管人员 188
5.5.5技术风险监管人员 188
5.5.6风险监管人员素质 188
5.5.7风险监管人员培训 189
5.5.8风险监管人员绩效考评 189
5.6银行风险评估指标体系 190
5.6.1风险评估指标体系概述 190
5.6.2风险评估指标体系 191
5.7银行风险定价指标体系 193
5.7.1风险定价指标体系概述 193
5.7.2风险定价指标体系 194
5.8银行风险监管信息化用户标准体系 195
第6章 银行风险评估与定价体系 196
6.1银行风险评估方案概述 196
6.2银行风险总体评估方法 196
6.3银行业务风险监管评估与定价方法 196
6.3.1评估业务行为可信性的度量方法 197
6.3.2评估业务行为有效性的度量方法 199
6.3.3评估业务内容可信性（真实性）的度量方法 201
6.3.4评估业务行为保密性的度量方法 201
6.3.5评估业务行为完整性的度量方法 202
6.3.6银行业务风险监管体系的定价方法 202
6.4银行技术风险安全监管的评估与定价方法 203
6.4.1评估技术行为可信性的度量方法 203
6.4.2评估技术行为有效性的度量方法 205
6.4.3评估技术行为保密性的度量方法 206
6.4.4评估技术行为完整性的度量方法 207
6.4.5银行技术风险监管体系的定价方法 207
6.5银行技术风险安全保障评估与定价方法 207
6.5.1银行技术风险安全保障的评估方法 207
6.5.2银行技术风险安全保障体系的定价方法 208
6.6银行业务连续性与安全应急评估与定价方法 208
6.7银行网络服务风险监管的评估与定价方法 209
6.8依照巴塞尔资本协议对银行风险进行评估 209
6.9银行风险评估方案指南 209
第7章 风险监管的形式模型 210
7.1类型的形式描述 210
7.2计算机行为基本类型的形式描述 211
7.2.1计算机系统 211
7.2.2主体与客体 212
7.2.3进程与代理 212
7.2.4多代理 213
7.2.5主体行为 213
7.2.6代理行为 214
7.2.7行为可信性和有效性 214
7.2.8内容可信性、保密性与完整性 215
7.3行为监管类型的形式描述 217
7.3.1行为安全控制的形式描述 217
7.3.2行为监管的形式描述 224
7.3.3行为认证的形式描述 232
7.4网络管理的形式定义 241
第二篇 银行企业监管信息化方案指南 250
第一部分 银行企业监管信息化方案指南 250
第8章 银行企业风险监管信息化方案概论 251
8.1巴塞尔资本协议和其他风险监管标准对银行金融性风险监管信息化的要求 251
8.2银行风险监管体系的总体要求 253
8.3银行风险监管体系总体结构概述 255
8.3.1业务性风险监管系统 256
8.3.2技术性风险安全保障、安全监管和安全应急体系 258
8.3.3建立银行安全保障、安全监管和安全应急管理信息系统 260
8.4银行企业监管信息化方案指南编写模式 260
第9章 银行业务风险监管体系方案指南 262
9.1银行业务风险监管体系方案概述 262
9.1.1银行金融性风险和金融性操作风险监管模式 262
9.1.2银行业务行为监管 265
9.1.3银行业务内容监管 272
9.2银行应用系统风险监管信息化方案 275
9.2.1银行应用系统风险监管信息化概述 275
9.2.2银行应用系统风险监管信息系统的组成与功能 285
9.2.3银行业务信息系统监管 286
9.2.4银行办公与网关监管 291
9.2.5银行业务流程管理控制系统的监管系统 292
9.3银行对象类风险监管信息化方案指南 294
9.3.1银行对象类风险监管信息化概述 294
9.3.2信用风险管理信息系统/风险管理监控系统 294
9.3.3市场风险管理信息系统/风险管理监控系统 296
9.3.4操作风险管理信息系统/风险监管信息系统 298
9.3.5资金流量与流向监管系统 301
9.4银行企业风险监管信息化方案指南 302
9.4.1银行企业风险监管信息化概述 302
9.4.2银行企业风险监管信息系统的组成与功能 303
9.4.3银行企业风险监管信息系统的运营管理模式 307
9.4.4银行企业风险监管信息系统体系结构 308
9.5银行企业监管信息化标准控制 308
第10章 银行技术风险监管体系方案指南 310
10.1概述 310
10.2技术风险监管的实施方法 310
10.2.1技术风险行为监管的实施方法：不完全监管行为信息基（P_SAIB） 310
10.2.2技术风险内容监管的实施方法 315
10.2.3技术风险的行为、内容相关性、一致性检查实施方法 315
10.2.4技术风险评估实施方法 316
10.2.5技术风险监管功能强度设计实施方法 316
10.2.6技术风险监管功能分布设计实施方法 319
10.3银行企业技术风险监管体系的系统组成与功能 319
10.3.1终端系统的行为监管系统 320
10.3.2终端系统的内容监管系统 320
10.3.3网络内容监管系统 321
10.3.4网络行为监管系统 321
10.3.5计算机系统行为监管系统 321
10.3.6蓄意代码行为监管系统 322
10.3.7陌生代理行为监管系统 323
10.4银行企业技术风险监管体系的运营管理模式 323
10.5银行企业技术风险监管体系的系统体系结构 324
10.6银行企业技术风险监管体系的技术体制 327
10.7银行企业技术风险监管体系的标准化控制 328
第11章 银行网络服务风险监管体系方案指南 330
11.1银行网络服务的概念 330
11.2银行网络服务体系的系统组成与功能 330
11.3银行员工个人助理服务代理系统 331
11.3.1银行员工个人助理服务代理系统的运用管理模式 332
11.3.2银行员工个人助理服务代理系统的系统体系结构 332
11.3.3银行员工个人助理服务代理系统的技术体制 333
11.4网络服务发布、发现、交互代理系统 334
11.4.1网络服务发布、发现、交互代理系统的运营管理模式 334
11.4.2网络服务发布、发现、交互代理系统的体系结构 336
11.4.3网络服务发布、发现、交互代理系统的技术体制 337
11.5银行已有业务信息系统的互操作性服务代理系统 338
11.5.1银行已有业务信息系统的互操作性服务代理系统的运营管理模式 338
11.5.2银行已有业务信息系统的互操作性服务代理系统的体系结构 339
11.5.3银行已有业务信息系统的互操作性服务代理系统的技术体制 340
11.6银行信息系统测试代理系统 341
11.6.1银行信息系统测试代理系统的运营管理模式 341
11.6.2银行信息系统测试代理系统的体系结构 342
11.6.3银行信息系统测试代理系统的技术体制 342
11.7银行网络服务风险的安全监管 343
11.7.1服务代理网格平台 343
11.7.2银行员工个人助理服务代理系统的安全监管 345
11.7.3网络服务发布、发现、交互代理系统的安全监管 345
11.7.4银行已有业务信息系统的互操作性服务代理系统的安全监管 345
11.7.5银行信息系统测试代理系统的安全监管 345
11.8银行网络服务风险监管的标准化控制 346
第二部分 银行电子商务（电子银行）监管信息化方案指南 348
第12章 银行电子商务概述 349
12.1电子商务概述 350
12.1.1电子商务运营模式概述 351
12.1.2电子商务系统的体系结构概述 352
12.2银行电子商务概述 355
12.3银行电子商务系统的运营管理模式概论 357
12.4银行电子商务系统结构概论 361
12.5银行电子商务安全概念 364
12.6银行电子商务安全的系统概述 364
12.7银行电子商务安全交易模式概论 365
12.7.1 SSL协议 365
12.7.2安全电子交易标准SET 366
12.7.3 3-D Secure协议 366
12.7.4 SecureCode协议 369
第13章 银行电子商务的密钥基础设施 371
13.1银行电子商务交易安全的基础概念 371
13.2 RSA多重公钥（LPK）算法 372
13.2.1产名映射 372
13.2.2 RSA密钥因子表 372
13.3南氏密钥管理算法 374
13.3.1 ECC组合公钥算法（ECC CPK） 375
13.3.2 DLC组合公钥算法（DLC CPK） 381
13.4对称组合密钥算法（CSK） 382
13.4.1种子矩阵 382
13.4.2置换算法和映射算法 383
13.4.3密钥计算 383
13.5银行电子商务的密钥管理 383
13.5.1密钥分类和配置 383
13.5.2密钥管理体制 384
13.6不同密码体制下的密钥长度与强度 385
第14章 银行电子商务可信认证体系指南 387
14.1银行电子商务可信认证体系概述 387
14.1.1认证系统的基本定义与概念 387
14.1.2对认证系统基础概念的讨论 390
14.1.3 PKI认证体系和CPK认证体系 395
14.2银行电子商务的可信认证的鉴别逻辑 396
14.2.1主体认证——信任逻辑（trust logic） 397
14.2.2客体认证——相信逻辑（belief logic） 399
14.2.3行为鉴别（Authentication of Behaviour） 400
14.3银行电子商务可信认证的鉴别协议 400
14.3.1基于ID卡的鉴别协议 400
14.3.2基于第三方的主体鉴别 401
14.3.3数字签名协议 403
14.3.4密钥交换协议 403
14.3.5口令验证与更换协议 404
14.3.6加密协议 404
14.4银行电子商务的身份认证系统 406
14.4.1银行身份认证系统概述 406
14.4.2银行身份认证信息网络系统 407
14.4.3银行电子签名与电子印鉴系统 410
14.4.4银行数字证书系统 412
14.5银行行为可信认证系统 420
14.6银行电子商务可信认证体系的技术体制 426
第15章 银行公共渠道应用系统监管总体论述 428
15.1银行公共渠道应用系统监管系统概述 428
15.2“网络代理法”早晚会出台 430
15.2.1网络代理法适用的范围 430
15.2.2网络代理限制 432
15.3银行公共渠道应用监管平台 434
15.4银行公共渠道应用系统监管系统的运营管理模式 434
15.4.1端节点智能设备监管 434
15.4.2客体伴侣监管 435
15.4.3 IC卡或微系统监管 435
15.4.4人机接口终端设备监管 437
15.4.5银行公共渠道网络行为监管 438
15.5银行公共渠道应用系统监管系统体系结构 438
15.5.1端节点智能设备监管代理 439
15.5.2客体伴侣监管代理 441
15.5.3 IC卡微系统监管代理 441
15.5.4公共渠道应用系统监管代理 441
15.6银行公共渠道管理系统监管系统的体系结构 442
15.7银行公共渠道应用系统监管系统的技术体制 444
第16章 公共渠道应用系统认证、监管系统指南 445
16.1银行公共渠道应用系统认证、监管系统概述 445
16.1.1银行电子商务应用系统认证系统概述 445
16.1.2银行电子商务应用系统监管系统概述 445
16.1.3银行电子行务认证系统 446
16.2银行分/支行柜员系统的认证、监管系统 454
16.2.1银行分/支行柜员系统概述 454
16.2.2银行分/支行柜员系统的认证系统 456
16.2.3银行分/支行柜员系统的监管系统 456
16.3网络银行系统的认证、监管系统 457
16.3.1网络银行系统概述 457
16.3.2网络银行认证系统 459
16.3.3网络银行系统的监管系统 459
16.4银行卡系统的认证、监管系统 460
16.4.1银行卡与银行卡系统概述 460
16.4.2银行卡与银行卡系统的认证系统 463
16.4.3银行卡与银行卡系统的监管系统 463
16.5银行自助设备系统的认证、监管系统 464
16.5.1银行自助设备运作系统概述 464
16.5.2银行自助设备运作系统的认证系统 466
16.5.3银行自助设备运作系统的监管系统 475
16.6银行呼叫中心系统的认证、监管系统 476
16.6.1银行呼叫中心系统概述 476
16.6.2银行呼叫中心认证系统 481
16.6.3银行呼叫中心系统的监管系统 482
16.7电话银行系统的认证、监管系统 482
16.7.1电话银行系统概述 482
16.7.2电话银行认证系统 483
16.7.3电话银行系统的监管系统 483
16.8手机银行系统的认证、监管系统 484
16.8.1手机银行系统概述 484
16.8.2手机银行认证系统 484
16.8.3手机银行系统的监管系统 485
16.9银行电子票据系统的认证、监管系统 485
16.9.1银行电子票据系统概述 485
16.9.2银行电子票据的认证系统 490
16.9.3银行电子票据的监管系统 493
16.10银行认证中心与系统的监管系统 493
第17章 银行大客户渠道电子商务监管 494
17.1银行大客户渠道电子商务平台与系统概述 494
17.2银行大客户渠道电子商务监管系统 496
第三部分 银行风险监管中心方案指南 497
第18章 银行管理中心 498
18.1银行管理/监管专网 499
18.2银行系统管理中心 501
18.3银行网络管理中心 501
18.4银行安全管理中心 503
18.5银行风险监管中心 503
第19章 管理系统 505
19.1数据与应用管理系统 505
19.2计算机系统管理系统 506
19.3网络管理系统 506
19.4网络服务管理系统 508
19.5安全资源管理系统 508
19.6密钥管理（KMC）系统 508
19.7各类数字证书管理系统 508
19.8定位代理网格系统 509
19.9代理管理系统 510
第20章 银行管理中心的平台体系结构 511
20.1管理平台体系结构概述 511
20.2系统管理平台 513
20.3网络管理平台 514
20.4安全管理平台 518
20.5综合管理平台 518
20.6银行管理中心的技术体制与标准化控制 522
第21章 银行风险监管中心平台系统 523
21.1银行风险监管中心的监管系统 523
21.2银行风险监管中心的系统体系结构 523
21.2.1银行业务应用系统监管代理网格平台 523
21.2.2技术风险监管代理网格平台 524
21.3银行风险监管中心的技术体制与标准化控制 525
第三篇 银行领域监管与监管当局信息化方案指南 528
第22章 银行领域监管信息化概论 528
22.1银行领域风险监管概述 528
22.2在银行领域中风险监管的问题 529
22.3银行领域风险监管系统总体要求 532
22.4银行领域风险监管系统总体结构 535
第23章 银行领域业务风险监管系统方案指南 540
23.1银行领域业务风险监管系统概述 540
23.2银行领域业务风险监管系统的组成 540
23.2.1银行领域清算系统监管系统 541
23.2.2银行领域支付系统监管系统 543
23.2.3银行领域办公管理系统的监管系统 550
23.2.4银行卡联网通用系统监管系统 551
23.2.5银行领域电子票据系统监管系统 552
23.2.6 银行领域认证系统监管系统 553
23.2.7银行领域客户信用管理系统 553
23.2.8银行领域资金流量与流向监管系统 554
23.2.9银行之间的监管代理系统 555
23.3银行领域业务风险监管系统运营的管理模式 556
23.4银行领域业务风险监管系统的体系结构 556
23.5银行领域业务风险监管系统的技术体制 557
第24章 银行领域技术风险监管系统方案指南 559
24.1概述 559
24.2银行领域技术风险监管体系 559
24.2.1银行领域技术风险监管体系概述 559
24.2.2银行领域技术风险监管体系的系统组成 560
24.2.3银行领域技术风险监管体系的运营管理模式 560
24.2.4银行领域技术风险监管系统的体系结构 561
24.3银行领域技术风险监管的标准化控制 562
第25章 银行监管当局监管信息化概论 564
25.1银行监管当局风险监管系统总体概述 564
25.2银行监管当局风险监管信息化存在的问题 565
25.3银行监管当局风险监管系统的总体要求 565
25.4风险监管系统的总体结构 566
第26章 银行监管当局监管信息化与监管指南 568
26.1概述 568
26.2银行监管当局业务风险监管系统 568
26.2.1国家范围的业务风险监管系统的运营管理模式 568
26.2.2金融性风险监管系统体的系结构 582
26.2.3金融性风险监管系统的技术体制 585
26.3银行监管当局技术风险监管体系 587
26.4银行监管当局监管中心 588
附录 英文缩写字注释 589
参考文献 595