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第一章 货币与货币制度 1

第一节 货币概述 2

一、货币的起源 2

二、货币的定义 3

三、货币形式及其演变 5

四、现代货币的发展趋势 8

第二节 货币的职能 8

一、货币的主要职能 8

二、关于货币职能的一些探讨 10

第三节 货币层次 11

一、货币层次的划分 12

二、货币层次划分的意义 14

第四节 货币制度 15

一、本位货币与货币的本位制度 15

二、货币制度类型的理论划分 16

三、货币制度的演变路径 17

四、我国的货币制度 21

第五节 国际货币体系与区域性货币一体化 22

一、国际货币体系 22

二、区域性货币一体化 25

第二章 信用与金融 34

第一节 信用的产生和发展 35

一、信用是现代金融的基石 35

二、信用的含义及构成要素 36

三、信用的产生发展 37

四、信用的作用 37

第二节 信用的主要形式 39

一、商业信用 39

二、银行信用 41

三、国家信用 42

四、消费信用 43

五、民间信用 44

六、国际信用 45

第三节 信用工具 45

一、信用工具的特征 45

二、信用工具的分类 46

第四节 金融 52

一、金融的概念 52

二、金融体系 53

三、直接融资 54

四、间接融资 54

第三章 利息与利率 58

第一节 利息 59

一、利息的含义 59

二、利息的作用 59

三、利息的本质 60

第二节 利率 61

一、利率及其种类 61

二、利率的经济功能 64

三、利率的计量 65

第三节 各种证券的收益率 69

一、债券的收益率 69

二、股票的收益率 70

第四节 利率的风险结构与期限结构 71

一、利率的风险结构 71

二、利率的期限结构 73

第五节 利率的决定理论 75

一、利率的决定因素 75

二、马克思的利率决定理论 76

三、西方主要学派的利率决定理论 76

第六节 我国的利率管理体制 80

一、我国的利率管理体制改革 80

二、我国利率市场化改革 81

第四章 金融市场 87

第一节 金融市场概述 88

一、金融市场的概念和特点 88

二、金融市场的分类 89

三、金融市场的功能 90

第二节 金融市场的构成 92

一、货币市场 92

二、资本市场 95

三、外汇和黄金市场 100

四、金融衍生产品市场 104

第三节 我国金融市场的发展 106

一、我国金融市场的发展历史及现状 106

二、我国金融市场存在的问题 109

三、我国金融市场发展的对策 110

第四节 国际金融市场 112

一、国际金融市场概述 112

二、国际金融市场的构成 114

第五章 金融机构 122

第一节 金融机构体系概述 123

一、金融机构体系的概念 123

二、金融机构体系的基本构成 123

三、非银行金融机构与银行金融机构的主要区别 124

四、金融中介机构存在的必要性 125

第二节 银行金融机构 126

一、银行的发展演变 126

二、银行金融机构的主要类型 130

第三节 非银行金融机构 133

一、证券机构 134

二、保险公司 134

三、信托投资公司 134

四、信用合作社 135

五、其他类型的非银行金融机构 135

第四节 我国的金融机构体系 136

一、我国金融机构体系的建立 136

二、我国金融机构体系的发展演变 137

三、我国金融机构体系的现状 137

第六章 商业银行 148

第一节 商业银行的概念、特征及组织形式 150

一、商业银行的概念 150

二、商业银行的特征 151

三、商业银行的组织形式 152

第二节 商业银行的性质与职能 154

一、商业银行的性质 154

二、商业银行的职能 155

第三节 商业银行的主要业务 156

一、负债业务 156

二、资产业务 159

三、中间业务 162

第四节 商业银行的经营管理 164

一、商业银行信贷风险概述 164

二、商业银行信贷经营管理原则 165

三、实施经营管理原则的一些具体措施 169

第五节 商业银行存款货币的创造 171

一、存款货币的含义 171

二、原始存款与派生存款 171

三、派生存款的创造过程 172

四、货币乘数的修正 175

第七章 中央银行 179

第一节 中央银行的产生与发展 180

一、中央银行制度的建立和完善 180

二、中央银行产生的原因 181

第二节 中央银行的特点和职能 182

一、中央银行的特点 182

二、中央银行的职能 183

第三节 中央银行制度的类型和组织结构 184

一、中央银行制度的类型 184

二、中央银行制度的组织结构 186

第四节 中央银行的业务 188

一、负债业务 189

二、资产业务 191

三、中间业务 193

第八章 货币供求及其均衡 197

第一节 货币供给 198

一、货币供给的含义及作用 198

二、货币供给理论演化 199

三、中央银行体系下的货币供给：多倍存款创造 201

四、货币供给决定的一般模型 202

五、货币供给量的决定因素 205

六、我国货币供给机制的演变 206

第二节 货币需求及其决定 207

一、货币需求的含义及决定因素 207

二、货币需求理论的发展演变 210

三、马克思货币需求理论与西方货币需求理论的比较 218

四、我国应建立一种怎样的货币需求理论 218

第三节 货币供求均衡 220

一、货币均衡的概念及实现机制 220

二、货币均衡的实质及标志 223

三、货币均衡的实现条件 223

四、货币失衡 224

五、不同经济体制下货币供求失衡问题的差异表现 224

第四节 货币的对外均衡：国际收支平衡 225

一、国际收支的概念 225

二、国际收支平衡表 226

三、国际收支失衡分析 232

四、国际收支的调节 235

第九章 通货膨胀与通货紧缩 242

第一节 通货膨胀的概念、度量与类型 243

一、通货膨胀的概念 243

二、通货膨胀的度量 244

三、通货膨胀的类型 246

第二节 通货膨胀的原因、影响及治理 247

一、通货膨胀的原因 247

二、通货膨胀的影响 249

三、通货膨胀的治理 251

四、我国的通货膨胀及其治理 252

第三节 通货紧缩及其形式 255

一、通货紧缩的概念 255

二、通货紧缩的表现形式 255

第四节 通货紧缩的原因、危害及治理 256

一、通货紧缩的原因 256

二、通货紧缩的危害 257

三、通货紧缩的治理 258

四、我国1997—2002年的通货紧缩 259

第十章 货币政策 267

第一节 货币政策目标 268

一、货币政策概述 268

二、货币政策的目标 269

三、货币政策诸目标的冲突 270

四、货币政策目标的权衡与取舍 272

五、我国货币政策目标的选择 272

第二节 货币政策操作指标和中介指标 274

一、操作指标和中介指标概述 274

二、可作为操作指标的金融变量 275

三、可作为中介指标的金融变量 276

第三节 货币政策工具 277

一、一般性的货币政策工具 278

二、选择性的货币政策工具 280

三、直接信用控制 281

四、间接信用指导 281

第四节 货币政策传导机制 282

一、货币政策的传导机制 282

二、货币政策传导机制的主要环节 283

三、凯恩斯主义的货币政策传导机制理论与货币主义的货币政策传导机制理论简介 284

第五节 新的货币政策传导机制探索 285

一、银行信贷论 285

二、非对称信息效应论 286

三、流动性效应论 287

第六节 我国主要的货币政策工具 287

一、存款准备金制度 287

二、利率制度 288

三、信贷控制 290

四、再贷款与再贴现 291

五、公开市场操作 292

第十一章 金融风险与金融监管 299

第一节 金融风险及管理 300

一、金融风险概述 300

二、金融风险管理 302

第二节 国际资本流动与金融风险 305

一、国际资本流动概述 305

二、国际资本流动的类型 305

三、国际资本流动与金融风险 307

第三节 金融监管概述 308

一、金融监管的含义 308

二、金融监管的理论基础 308

第四节 金融监管内容 310

一、银行监管的主要内容 311

二、证券监管的主要内容 313

三、互联网金融监管 315

第五节 金融监管体制及其发展 317

一、国际金融监管体制及其类型 317

二、国际金融监管体制发展趋势 319

三、美、英、日金融监管模式介绍 321

第六节 我国的金融监管体制 322

一、我国金融监管体制的历史演变 322

二、我国金融监管体制的现状 323

三、我国金融监管体制的改革 324

第十二章 金融创新 331

第一节 金融创新的概念、种类与动因 332

一、金融创新的概念与种类 332

二、金融创新理论及动因 333

第二节 金融创新的主要内容 337

一、金融制度创新 337

二、金融组织结构创新 338

三、金融机构经营管理的创新 338

四、金融业务创新 339

第三节 金融创新工具 340

一、规避金融管制的创新工具 340

二、规避金融风险的创新工具 342

三、技术创新工具 344

第四节 金融创新的影响 345

一、金融创新的正面影响 345

二、金融创新的负面影响 346

第五节 我国的金融创新 348

一、我国金融创新的历程和主要表现 348

二、我国金融创新存在的问题 350

三、我国金融创新的对策 352

第十三章 金融发展 357

第一节 金融发展与经济发展的关系 358

一、金融发展与经济发展文献概要 358

二、金融发展的含义及其规律 359

三、金融发展与经济发展的相互关系 361

四、金融发展与金融深化、现代金融创新的关系 362

第二节 经济货币化与金融化 363

一、经济货币化的概念 363

二、经济货币化的作用与影响 364

三、经济货币化程度的影响因素 364

四、经济货币化的发展趋势与经济金融化 365

五、我国经济发展中的货币化与金融化 366

第三节 金融抑制论、金融深化论及金融约束论 367

一、金融抑制论 367

二、金融深化论 369

三、金融约束论 371

第四节 金融改革与金融自由化 373

一、20世纪70年代拉美南锥体三国的迅速金融自由化的失败 374

二、东亚、东南亚发展中国家渐进式金融自由化的成功与失败 375

三、发展中国家金融自由化改革的经验与教训 378

四、渐进式金融市场发展 378

第五节 我国的金融改革与市场化 379

一、中国金融改革与发展的主要内容和方向 379

二、中国金融改革与发展中应注意的一些问题 384