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第一章 商业银行概览 1

第一节 商业银行的性质与功能 2

一、商业银行概述 2

二、商业银行的功能 4

第二节 商业银行的经营目标 7

一、商业银行的经营目标 7

二、商业银行经营的原则 7

三、商业银行经营的约束条件 10

第三节 商业银行的组织结构 11

一、商业银行的类型 11

二、商业银行的组织结构 13

三、商业银行的内部治理结构 18

第四节 商业银行的外部监管 20

一、商业银行外部监管的原因 20

二、商业银行外部监管的目标和内容 21

三、商业银行外部监管的机构 22

四、商业银行的行业自律组织 23

第五节 现代商业银行发展趋势 25

一、全球化趋势 25

二、全能化趋势 27

三、大型化趋势 29

四、网络化趋势 30

本章小结 32

第二章 商业银行负债业务 34

第一节 商业银行负债的构成 34

一、银行负债的概念 34

二、银行负债的作用 35

三、银行负债的构成 35

第二节 存款业务 36

一、传统的存款业务 36

二、存款工具创新 39

三、存款的营销和定价 43

第三节 借款业务 46

一、短期借入负债 47

二、长期借款 50

第四节 负债成本管理 53

一、成本的概念 54

二、成本的分析方法 55

三、负债成本管理的方法 57

本章小结 58

第三章 商业银行资产业务 60

第一节 商业银行资产业务概述 61

一、银行资产业务管理的原则及意义 61

二、银行资产的构成及特点 62

第二节 现金资产业务 64

一、现金资产的构成及管理要求 64

二、现金资产管理的目的及原则 66

三、流动性需求的预测 66

第三节 贷款种类及管理政策 72

一、银行贷款的分类 72

二、贷款政策 75

第四节 企业贷款 77

一、企业贷款的基本程序 77

二、企业贷款的信用风险分析 78

三、企业贷款的定价 83

第五节 消费贷款 85

一、消费贷款的个人信用分析 85

二、常见的个人信用评估方法 87

三、消费贷款定价 89

第六节 不良贷款的综合治理 95

一、不良贷款概览 95

二、不良贷款的处理方式 97

本章小结 100

第四章 商业银行中间业务 102

第一节 商业银行中间业务概述 103

一、中间业务的概念 103

二、中间业务的基本性质和特点 104

三、中间业务的类型 106

四、中间业务与表外业务的关系 108

第二节 金融服务类中间业务 110

一、支付结算类中间业务 110

二、银行卡业务 116

三、代理类中间业务 118

四、基金托管业务 119

五、咨询顾问类业务 119

第三节 表外业务 120

一、担保类业务 120

二、承诺类业务 123

三、金融衍生交易类业务 124

四、其他中间业务 129

第四节 中间业务产品的定价 130

一、中间业务产品的定价目标 130

二、中间业务产品的定价方法 130

本章小结 133

第五章 商业银行国际业务 136

第一节 商业银行国际业务概述 137

一、商业银行业务国际化趋势 137

二、商业银行国际业务的组织机构 138

三、国际银行业经营风险及其监管 141

四、我国商业银行国际化发展状况 142

第二节 国际结算业务 143

一、国际结算工具 143

二、国际结算的主要方式 144

三、国际结算业务的运行平台 146

第三节 国际信贷业务 147

一、短期贸易融资 148

二、中长期贸易融资 150

三、国际银团贷款 153

第四节 外汇交易业务 156

一、即期外汇交易 157

二、远期外汇交易 157

三、外汇衍生交易 158

本章小结 162

第六章 商业银行创新业务 164

第一节 商业银行业务创新概述 164

一、金融业务创新的主要原因 164

二、金融业务创新的主要内容 165

第二节 电子银行业务 168

一、电子银行及其特点 168

二、电子银行的发展过程 170

三、电子银行的发展模式 171

四、电子银行的主要业务 172

五、电子银行的发展趋势 176

第三节 信贷资产证券化 178

一、资产证券化的内涵 178

二、资产证券化的基本原理 180

三、资产证券化的操作流程 181

四、我国银行资产证券化的实践 182

五、美国次贷危机的启示 187

第四节 银行并购业务 191

一、国际银行业并购的进程与特点 191

二、银行并购的原因与影响 193

三、银行并购的价值评估 195

四、银行并购的管理 199

第五节 财富管理 200

一、财富管理的概念 200

二、财富管理投资者类型 203

三、财富管理产品组合 204

本章小结 213

第七章 商业银行资本管理 215

第一节 商业银行资本的构成及功能 216

一、商业银行资本的内涵 216

二、商业银行资本的功能 218

三、商业银行资本的构成 220

第二节 资本的充足性及监管 226

一、最佳资本需要量原理 226

二、影响银行资本需要量的主要因素 228

三、资本充足性的衡量 228

第三节 资本的筹集与管理 236

一、影响银行资本管理的主要因素 236

二、资本的规模与结构管理 237

三、资产的规模与结构管理 243

四、经济资本配置管理 245

本章小结 247

第八章 商业银行风险管理 250

第一节 商业银行风险管理概述 250

一、商业银行风险的种类 250

二、商业银行风险管理的组织架构 253

第二节 商业银行信用风险管理 256

一、商业银行信用风险的识别 256

二、商业银行信用风险的度量 258

三、商业银行信用风险管理：基本方法 263

四、商业银行信用风险管理：信用衍生工具 265

第三节 商业银行市场风险管理 268

一、商业银行市场风险的识别 268

二、VaR：商业银行市场风险的计量工具 271

三、衍生工具在商业银行市场风险管理中的应用 275

第四节 商业银行操作风险管理 277

一、商业银行操作风险的识别 277

二、商业银行操作风险的度量 279

三、商业银行操作风险的管理 281

本章小结 284

第九章 商业银行营销管理 288

第一节 商业银行营销管理概述 289

一、商业银行营销的含义及过程 289

二、商业银行服务的主要特征 291

三、商业银行营销管理的演进历程 293

第二节 商业银行营销环境 296

一、商业银行宏观营销环境 296

二、商业银行微观营销环境 300

第三节 商业银行市场细分及定位 302

一、商业银行市场细分的益处 303

二、商业银行市场细分的基础 303

三、商业银行目标市场的选择 308

四、商业银行市场定位 310

第四节 商业银行营销策略组合 313

一、商业银行产品策略 313

二、商业银行定价策略 319

三、商业银行促销策略 322

四、商业银行渠道策略 327

第五节 商业银行客户关系管理 331

一、关系营销与商业银行客户关系管理 332

二、商业银行客户关系管理系统 339

本章小结 340

第十章 商业银行人力资源管理 343

第一节 人力资源管理概述 344

一、人力资源及其特征 344

二、人力资源管理 346

三、现代人力资源管理与传统人事管理的区别 349

四、现代人力资源管理的基本假设与原理 350

第二节 商业银行人力资源规划与工作分析 353

一、商业银行人力资源规划概述 353

二、商业银行人力资源规划的流程、框架和内容 355

三、商业银行人力资源需求及供给预测 359

四、商业银行工作分析 363

第三节 商业银行员工招聘与培训 367

一、商业银行员工招聘 367

二、商业银行员工培训 377

第四节 商业银行员工绩效考评与激励管理 383

一、商业银行员工绩效考评 383

二、商业银行员工激励管理 387

本章小结 393

第十一章 商业银行绩效评估 395

第一节 商业银行绩效评估概述 395

一、商业银行绩效评估的意义 395

二、商业银行绩效评估的基本原则 397

三、商业银行绩效评估的内容 397

第二节 商业银行绩效评估指标体系 399

一、绩效评估指标体系的分类 399

二、绩效评估指标体系的构建 399

第三节 商业银行绩效评估的方法 405

一、比率分析法 405

二、杜邦分析法 406

三、经济增加值法 407

四、平衡计分卡法 409

五、经济资本方法 412

第四节 商业银行绩效评估案例 412

一、美国某商业银行与可比组银行资产负债比例构成比较 413

二、美国某商业银行与可比组银行损益表分析 414

本章小结 417

第十二章 商业银行战略管理 419

第一节 商业银行战略管理概述 420

一、战略管理的概念 420

二、战略管理的特点 422

三、战略管理的类型 425

第二节 商业银行战略管理的过程 426

一、战略管理的准则 426

二、战略管理的阶段 428

三、战略管理的环境 430

第三节 商业银行战略管理的实施 436

一、商业银行的关键战略 436

二、商业银行综合战略 447

本章小结 454

参考文献 456