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第1篇 导言 1

第1章 为什么要研究货币、银行和金融市场？ 3

本章预习 3

1 为什么要研究货币？ 4

2 为什么要研究银行业？ 8

3 为什么要研究金融市场？ 10

结束语 13

总结 13

关键词汇 14

问答和思考题 14

1 总产出和总收入 16

第1章附录 对总产出、总收入和物价总水平的定义 16

2 真实量与名义量的分别 17

3 物价总水平 17

第2章 金融体系概览 19

本章预习 19

1 金融市场的功能 20

2 金融市场的结构 21

3 金融市场工具 24

金融新闻解读：货币市场利率 26

专栏2－1 抵押贷款证券 28

4 金融中介机构的功能 30

专栏2－2 全球视角：金融中介机构与证券市场的重要性对比：国际比较 30

专栏2－3 全球视角：东欧和前苏联国家的金融中介机构问题 33

5 金融中介机构 34

6 金融体系的管理 37

专栏2－4 全球视角：国外的金融管理 38

7 金融市场国际化 41

金融新闻解读：外国股票市场指数 42

总结 43

关键词汇 44

问答和思考题 44

第3章 什么是货币？ 46

本章预习 46

1 货币的含义 46

2 货币的功能 47

3 支付制度的演化 50

专栏3－1 全球视角：欧洲货币联盟？ 51

4 货币的计量 53

金融新闻解读：货币总量 56

5 货币的数据可靠到什么程度？ 58

总结 59

关键词汇 60

问答和思考题 60

第2篇 金融市场 63

第4章 认识利率 65

本章预习 65

1 利率的计量 66

专栏4－1 全球视角：S＆L救援的代价：现值概念的应用 68

2 计器利率的其他计量指标 74

应用 阅读《华尔街日报》债券版 76

金融新闻解读：债券价格和利率 77

3 利率与回报率的区别 79

专栏4－2 退休人员应投资于“金边”长期债券吗？ 82

4 真实利率和名义利率的区别 83

总结 84

关键词汇 85

问答和思考题 85

第5章 资产组合选择：资产需求理论 89

本章预习 89

1 资产需求的决定因素 90

2 资产需求理论 92

3 多样化的好处 93

专栏5－1 不进行多样化的危险：风光不再的特乌姆 94

4 系统性风险 95

5 风险升水：资本资产定价模型和套利定价理论 95

总结 97

关键词汇 97

问答和思考题 97

第6章 利率行为 100

本章预习 100

1 可贷资金理论：债券市场的供求 100

2 均衡利率的变动 105

应用《华尔街日报》阅读“信用市场”专栏 113

金融新闻解读：“信用市场栏” 114

3 流动性偏好理论：货币市场上的供给与需求 115

4 均衡利率的变动 117

应用 货币和利率 120

金融新闻解读：利率预测 121

总结 124

关键词汇 125

问答和思考题 125

第6章附录 资产市场法在商品市场上的应用：黄金 127

1 黄金市场上的供求 127

2 黄金均衡价格的变动 129

应用 《华尔街日报》阅读“商品”专栏 131

第7章 利率的风险结构和期限结构 133

本章预习 133

1 利率的风险结构 134

专栏7－1 1987年的股市崩溃与垃圾债券—国债的利率差额 137

应用 克林顿提高税率对债券利率的影响 139

2 利率的期限结构 140

金融新闻解读：回报率曲线 141

专栏7－2 近期关于期限结构的实证研究 147

应用 对回报率曲线的解释：1980—1994年 148

总结 149

关键词汇 150

问答和思考题 150

第8章 外汇市场 153

本章预习 153

1 外汇市场 155

2 长期中的汇率 157

3 短期中的汇率 160

4 对汇率变动的解释 165

应用 汇率为什么如此不稳定？ 171

专栏8－1 全球视角：汇率预测 171

应用美元和利率：1973—1993年 171

应用阅读《华尔街日报》“外汇”栏 173

金融新闻解读：“外汇”栏 173

总结 174

关键词汇 175

问答和思考题 175

第3篇 金融机构 179

1 世界各国金融结构的基本谜团 181

第9章 金融结构的经济分析 181

本章预习 181

2 交易成本 184

3 信息不对称：逆向选择和道德风险 186

4 次品车问题：逆向选择怎样影响金融结构 187

5 道德风险如何影响债权和股权合约的选择 191

6 道德风险如何影响债务市场中的金融结构 194

应用 金融危机和总体经济活动 196

专栏9－1 金融危机实例分析：大萧条时期 199

总结 200

关键词汇 200

问答和思考题 201

本章预习 203

第10章 金融创新 203

1 金融创新的经济分析 204

2 顺应需求的变化 204

金融新闻解读：金融期货市场 206

专栏10－1 全球视角：金融期货市场的国际化 207

3 顺应供给的变化 208

专栏10－2 名称的涵义是什么？ 212

专栏10－3 程序交易和资产组合保险：它们应为1987年的股票市场暴跌负责吗？ 213

4 规避既有的管理法规 214

应用 金融体系未来的发展 217

总结 218

问答和思考题 219

关键词汇 219

第11章 银行企业和银行管理 221

本章预习 221

1 银行资产负债表 222

专栏11-1 理解贷款损失准备金 224

2 银行的基本业务 226

3 银行管理的一般原则 229

应用 是资本金危境导致了90年代初期信贷危境吗？ 237

4 信用风险管理 237

专栏11－2 全球视角：日本和德国的银行业安排：一条更好的对付信息不对称的途径？ 240

5 利率风险管理 242

专栏11－3 运用利率套期来消除利率风险 244

6 表外业务 244

关键词汇 246

总结 246

问答和思考题 247

第12章 银行业：转型中的产业 250

本章预习 250

1 银行体系的发展历史 251

2 多重的管理机构 252

3 商业银行业的结构 253

专栏12－1 全球视角：美国及国外银行结构的比较 255

4 储蓄业：管理规定和结构 257

5 跨国银行业务 259

专栏12－2 全球视角：欧洲美元市场的产生 260

专栏12-3 全球视角：第三世界的债务危机 261

6 美国银行业地位的下降 262

专栏12－4 全球视角：美国以外的银行业的问题 266

总结 267

关键词汇 267

问答和思考题 267

第13章 银行业监管危机 269

本章预习 269

1 信息不对称和银行监管 270

专栏13-1 新英格兰银行和自由国民银行倒闭纪事 272

专栏13－2 巴塞尔协议制定的以风险为依据的资本要求 274

专栏13－3 工业发达国家银行业与证券业的分离 276

2 国际银行业监管 277

专栏13－4 国际信贷商业银行的丑闻 277

3 金融创新与银行监管 278

4 80年代银行业危机的原因 282

5 储蓄贷款业危机的政治经济学 285

专栏13－5 是什么出了毛病：查尔斯·凯亭和林肯储贷协会丑闻 286

6 保教储贷协会：1989年金融机构改革、恢复和加强法 287

应用 对《联邦存款保险公司改善法》的评价 289

7 银行监管制度改革的补充建议 292

总结 296

关键词汇 297

问答和思考题 298

第14章 非银行金融机构 300

本章预习 300

1 保险公司 300

2 养老基金 306

专栏14－1 全球视角：伦敦的劳埃德的悲伤 306

专栏14－2 养老受益保证公司Penny Benny重演储贷协会的非剧？ 308

3 金融公司 309

4 互助基金 310

5 政府金融中介 311

6 证券市场机构 313

总结 315

关键词汇 316

问答和思考题 316

第4篇 货币供应过程 319

第15章 多倍存款创造：货币供应过程导论 321

本章预习 321

2 联邦储备体系的概况 322

1 货币供应过程的四位“演员” 322

3 金倍存款创造：一个简单的模型 324

4 对简单模型的批评 332

总结 332

关键词汇 333

问答和思考题 333

第16章 货币供应的决定因素 335

本章预习 335

1 基础货币的控制 336

2 货币供应模型和货币乘数 342

应用 对1980—1993年货币供应变动的解释 347

总结 349

问答和思考题 350

关键词汇 350

第16章附录 M2货币乘数 352

4 M2货币乘数的决定因素 353

第17章 对存款人和银行行为的解释：完整的货币供给模型 355

本章预习 355

1 通货比率｛C/D｝发生作用的情况 356

应用对｛C/D｝历史数据的解释 359

应用预测｛C/D｝的未来 360

2 对银行行为的理解 361

3 完整的货币供给模型 363

4 银行恐慌剖析 367

专栏17-1 俄亥俄、玛丽兰和罗德岛近年来的银行恐慌 367

专栏17－2 1930—1933年的银行恐慌——为何联储坐视恐慌的发生？ 369

应用 1930—1933年大萧条期间的银行恐慌 371

总结 373

关键词汇 373

问答和思考题 373

第5篇 联邦储备体系与货币政策的执行 377

第18章 联邦储备体系结构 379

本章预习 379

1 联邦储备体系的起源 380

2 联邦储备体系的正式结构 380

3 联邦储备体系的非正式结构 385

4 联邦储备体系的独立性有多大？ 386

专栏18-1 全球视角：外国中央银行的结构和独立性 388

专栏18－2 联储玩弄的游戏 389

5 解释联邦储备体系的行为 389

6 联邦储备体系应该是独立的吗？ 390

专栏18－3 全球视角：央行独立性与宏观经济：17国比较研究 391

总结 393

关键词汇 394

问答和思考题 394

第19章 理解基础货币的变动 396

本章预习 396

1 联邦储备体系资产负债表与基础货币 396

2 影响基础货币的因素 399

专栏19－1 全球视角：外汇汇率干预与基数货币 400

3 预算赤字和基础货币 404

金融新闻解读：准备金数据和基础货币变动的缘由 405

4 预算赤字对基础货币有影响吗？ 410

总结 412

关键词汇 412

问答和思考题 412

第20章 货币政策的 415

本章预习 415

1 公开市场操作 415

2 贴现政策 418

专栏20－1 对陷入困境的银行进行贴现：富兰克林国民银行和大陆伊利诺斯国民银行 420

专栏20－2 贴现用于防止金融恐慌：1987年的黑色星期一股市风潮 421

3 法定准备金 424

专栏20－3 全球视角：为什么出现世界范围的降低法定准备金现象？ 425

总结 426

关键词汇 427

问答和思考题 427

第21章 货币政策的运用：政策目的和政策目标 429

本章预习 429

1 货币政策的目的 429

专栏21－1 全球视角：欧洲对物价稳定的承诺越来越多 431

2 联储的战略：货币目标的使用 433

3 目标的选择 434

4 联储的政策程序：历史的考察 438

专栏21－2 全球视角：国际政策协调：广场协定和罗浮宫协议 446

5 联储能成功地控制货币供应吗？ 446

6 其他五个国家的货币政策运用 447

总结 449

关键词汇 450

问答和思考题 450

第22章 国际金融体系和货币政策 452

本章预习 452

1 外汇市场干预 452

2 国际收支 456

金融新闻解读：国际收支 457

3 国际金融体系的演变 459

应用 1992年9月外汇危机 464

4 国际因素和货币政策 466

总结 467

问答和思考题 468

关键词汇 468

第23章 货币需求 471

本章预习 471

1 货币数量论 472

2 剑桥学派的货币需求理论 474

3 货币流通速度是一个常数码？ 475

4 凯恩斯的流动性偏好理论 477

5 凯恩斯理论的进一步发展 480

6 弗里德曼的现代货币数量论 485

7 对弗里德曼理论和凯恩斯理论的区分 486

总结 488

关键词汇 489

问答和思考题 489

1 利率和货币需求 492

第23章附录 货币需求实证 492

2 货币需求的稳定性 493

第24章 凯恩斯的理论框架和IS—LM模型 496

本章预习 496

1 总产出的决定 497

专栏24－1 投资一词的含义 499

应用 投资支出的巨幅下降与大危机 504

2 IS—LM模型 509

3 总产出和利率：IS—LM曲线 514

总结 515

关键词汇 516

问答和思考题 516

本章预习 519

第25章 IS—LM模型中的货币政策与财政政策 519

1 导致IS曲线位移的因素 520

2 导致LM曲线位移的因素 522

3 利率和总产出均衡水平的变动 524

应用 1965—1966年的越战升级和利率上升 528

4 货币政策与财政政策的有效性比较 528

应用 以货币供应还是以利率作为政策目标？ 530

5 长期中的IS—LM模型 532

6 IS—LM模型和总需求曲线 534

总结 537

关键词汇 538

问答和思考题 538

金融新闻解读：总产出、失业与价格水平 540

本章预习 540

第26章 总需求与总供给分析 540

1 总需求 541

2 总供给 545

3 总供求与总需求均衡的分析 547

应用 解释以往经济周期中的几个阶段 556

应用 预测未来的经济活动 558

总结 559

关键词汇 559

问答和思考题 560

第26章附录 总供给与菲利普斯曲线：历史透视 562

第27章 货币和经济活动：实证分析 566

本章预习 566

1 实证分析的两种类型 567

专栏27－1 逆因果关系的危险：应该适度饮酒吗？ 569

专栏27－2 忽视外部推动因素的危险：总统选举是如何失败的？ 570

2 早期凯恩斯学派关于货币重要性的实证 571

3 对早期凯恩斯学派的实证的反对意见 572

4 早期货币学派关于货币重要性的实证 574

5 对货币主义实证的总评述 578

6 探索新的货币传递机制 579

专栏27－3 消费者的资产负债表和大危机 582

7 货币主义与凯恩斯主义有关货币和经济活动的争论的综述 583

专栏27－4 真实经济周期理论及货币与经济活动的争议 583

总结 584

问答和思考题 585

关键词汇 585

第28章 货币和通货膨胀 588

本章预习 588

1 货币和通货膨胀：实证 589

专栏28－1 全球视角：拉丁美洲的通货膨胀及货币增长率：1983—1993年 589

2 通货膨胀的含义 592

3 有关通货膨胀的观点 592

4 为什么会出现通货膨胀性的货币政策？ 596

专栏28－2 全球视角：俄罗斯与前苏联其他成员国的预算赤字和高通货膨胀 600

应用 对1960—1980年美国通货膨胀率上升的解释 601

5 主动论者与非主动论者之争 604

专栏28－3 适应性政策的危险：对恐怖主义的两难困境 607

应用 信任对于沃克尔战胜通货膨胀的重要性 608

总结 609

关键词汇 609

问答和思考题 609

第29章 理性预期与有效资本市场理论 612

本章预习 612

1 预期在经济活动中的作用 613

2 理性预期理论 615

3 有效市场理论：金融市场中的理性预期 618

应用 股票市场投资实用指南 620

金融新闻解读：股票价格 620

专栏29－1 你应雇用猩猩做为你的投资顾问吗？ 621

专栏29－2 一个例外，但它证明了规律存在：伊万·博斯基 622

专栏29－3 全球视角：为什么汇率是随机变动的 624

专栏29－4 1987年股票市场危机，对理性预期和有效市场理论能说明什么？ 627

4 关于其他市场上理性预期的实证 627

总结 628

关键词汇 629

问答和思考题 629

第30章 理性预期：政策的重要意义 633

本章预习 633

1 卢卡斯对政策评价的批判 634

2 新古老宏观经济模型 636

专栏30－1 政策无效性命题的证明 638

3 新凯恩斯主义模型 640

4 两种新模型与传统模型的比较 643

专栏30－2 全球视角：玻利维亚恶性通货膨胀的终止：一次成功地反通货膨胀计划的案例研究 650

应用 可信任性和里根政府的预算赤字 651

5 理性预期革命的影响 651

总结 652

关键词汇 653

问答和思考题 653

第23章数学附录 鲍莫尔—托宾模型和托宾均值—方差模型的数学处理 656

1 鲍莫尔—托宾模型中货币的交易需求 656

2 托宾均值—方差模型 657

习题答案 661

词汇 685

索引 699

译后记 748