走向全面合规：农村中小金融机构合规管理理论与实践pdf电子书版本下载

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理论篇 3

第一章 合规管理：一项核心的风险管理活动 3

一、合规的内涵、原则及作用 4

二、合规风险与银行其他风险的关系 11

三、农村中小金融机构合规管理存在的问题 13

四、当前农村中小金融机构合规管理的核心工作 16

第二章 公司治理新阶段：合规、创新与发展 27

一、国际金融危机以来银行业公司治理的新发展 28

二、公司治理的实质及其核心要素 31

三、近年国内银行业公司治理的主要成效 35

四、农村中小金融机构公司治理存在的主要问题 36

五、合规、创新、发展——完善公司治理三大原则 39

六、农村中小金融机构完善公司治理的其他途径 43

第三章 合规政策：体现银行合规经营的“基本法” 46

一、制定和实施合规政策的重要性和必要性 46

二、合规政策的主要框架 48

三、如何制定农村中小金融机构的合规政策 55

四、落实合规政策的主要途径 59

第四章 合规风险：案件风险的重要诱因 65

一、合规风险的界定 66

二、合规风险管理的主要内容 69

三、合规风险是案件发生的重要诱因 73

四、强化合规风险管理的重要意义 75

五、加强合规风险管理的核心工作 77

第五章 流程管事，制度管人 82

一、流程和制度的区别 83

二、流程与制度的联系 84

三、以流程银行建设为抓手，建立“流程管事”运行机制 86

四、强化制度执行力，让“制度管人”落到实处 91

第六章 内控先行，合规经营 98

一、内部控制的核心内容 98

二、内部控制与全面风险管理的关系 101

三、内部控制在银行管理中的作用 103

四、先进商业银行内部控制实践的启示 107

五、建立内部控制长效机制的原则与途径 110

第七章 实施合规嵌入式管理，提高全面风险管理能力 115

一、合规嵌入式管理的途径及主要内容 115

二、稳健货币政策下的信贷风险管理策略 119

三、合规嵌入市场风险管理的路径 126

四、建立符合监管要求的操作风险管控机制 135

第八章 加强内部审计，提高合规管理有效性 143

一、内部审计与内控、合规的关系 143

二、内部审计的内容、功能及其实施意义 146

三、巴塞尔委员会对银行内部审计提出的要求 150

四、农村中小金融机构内部审计存在的问题 153

五、防范内部审计风险需要注意的问题 155

六、农村中小金融机构强化内部审计工作要点 157

第九章 抓好反洗钱，打造合规银行 162

一、反洗钱工作涉及的若干法律问题 163

二、洗钱的过程、方法及其对社会的危害性 166

三、金融机构反洗钱工作的义务 171

四、金融机构反洗钱工作的合规要求 173

五、农村中小金融机构反洗钱工作存在的问题 175

六、打造“合规银行”的途径 177

第十章 合规文化：企业文化之灵魂 182

一、合规文化与企业文化的内涵及其关系 182

二、银行业机构建设合规文化的意义 188

三、农村中小金融机构合规文化建设现状分析 189

四、银监会对农村中小金融机构合规文化建设的目标要求 191

五、合规文化的建设过程就是良好企业文化的形成过程 194

附录 201

一、吴海恒：顺德农村商业银行合规与风险管理机制建设情况介绍 203

二、何沛良：东莞农村商业银行合规管理实践 209

三、王乙茹：浅谈银行柜面操作风险及防范 214

四、廖山鑫：新监管标准对中山市农村信用合作联社的影响和对策 220

五、李杰冠：基于传统百家文化浅谈合规文化建设 227

六、谢永伟：流程化改革的成效、问题及解决措施 232

启示篇 241

第一章 制度制定与执行 241

一、业务未动，制度先行 241

二、执行“四项制度”一个都不能少 243

三、制度既要严格又要切合实际 244

四、制度设计预期与执行必须依赖员工的认同 245

五、制度执行重在检查与评价 247

六、规章制度要及时让员工领会和掌握 248

七、以信任代替制度后果严重 249

八、领导的行动就是无声的制度 250

九、授权与转授权制度必须严格遵守 251

十、制度面前人人平等 252

十一、反洗钱手段要与时俱进 253

十二、有效监督是提高制度执行力的重要手段 255

十三、内部的承诺制度与投诉制度 256

十四、严格遵守操作制度才能防范洗钱风险 257

第二章 服务与营销 259

一、用优质服务塑造良好形象 259

二、检验服务质量的四大标准：快捷、准确、合规与安全 261

三、不可忽视对普通客户的服务 262

四、认真对待客户的每一次询问 263

五、吸引新客户但别疏远了老客户 264

六、与客户交往要学会换位思考 265

七、主动营销，抢占先机 266

八、应把客户投诉作为重要资源来经营 267

九、持之以恒，真诚服务 268

十、服务标准化是提高服务质量的关键 269

十一、员工对外提供服务要讲合规、防案件 270

十二、与客户来往必须严格遵守保密法 272

十三、员工与客户之间要保持“一臂之隔” 273

十四、认真履行客户身份识别义务，维护客户正当利益 274

第三章 风险管理与内部控制 276

一、任何一项业务操作都不能“一脚踢” 276

二、顶岗式稽核检查，直观暴露风险隐患 277

三、员工的风险意识要潜移默化 278

四、加大责任追究力度是预防案件风险的有效手段 279

五、预防风险事故，高层责任必须到位 280

六、不可忽视员工相互监督制约机制的作用 281

七、风险防控要求建立科学的薪酬激励机制 282

八、风险防范不可忽视细节管理 283

九、防范声誉风险要实行协作中的“首问负责制” 284

十、管理人员要时刻关注日常业务的异常情况 285

十一、加强反洗钱制度执行力，规避合规风险 286

十二、要时刻关注员工的异常动态 287

十三、定期轮岗有利于管理者及员工的成长 288

十四、适时开展营销审计有利于防范内部合规风险 289

十五、严防内外勾结的洗钱风险 290

第四章 流程优化与再造 292

一、制度建立应充分体现流程控制 292

二、流程优化与再造应突出合规文化 293

三、流程优化与再造要同步明确岗位职责 294

四、员工岗位流程操作必须制定统一规范的标准 295

五、对外受理业务要统一操作流程 296

六、授权适度性是保障授信业务流程运行顺畅的关键 297

七、理性认识并持续推进流程优化与再造 299

八、轻“师傅带徒弟”，重“按流程办事” 300

九、树立过程管理理念，强化业务运营全过程控制 301

十、流程银行建设既要规划好又要实施好 302

十一、要实施差异化的流程管理战略 303

十二、努力实现部门银行向流程银行的转变 304

第五章 合规文化与合规导向 307

一、诚信是用人的第一要素 307

二、管理者要积极营建“合规·和谐”的工作环境 309

三、规规矩矩办银行 310

四、要深刻理会“合规从高层做起” 311

五、合规文化建设不能搞形式主义 312

六、扑克规则对合规文化建设的启示 313

七、“心系员工鱼得水，背离群众树断根” 314

八、从“海尔定律”看文化与制度的关系 315

九、员工行为规范：人人要遵守 316

十、树立正确的合规导向：效益、质量、规模均衡发展 318

十一、规则就是让人来遵守的 319

十二、反洗钱，一项不容懈怠的职责 319

十三、要将文化管理提升到经营管理的最高层次 321

十四、建立有效的培训机制是提高员工素质的关键 322

十五、坚持“5P”原则，帮助员工规划事业生涯 324

参考文献 325